Đầu tư vàng CFDs – Rủi ro và cơ hội khi giao dịch vàng qua hợp đồng chênh lệch

Từ hàng nghìn năm nay vàng luôn được coi là tài sản có giá trị bậc nhất, dù đó là vua Midas, những kẻ độc tài hay những tên cướp biển khét tiếng. Và cũng nhiều thế kỷ nay, bên cạnh việc luôn được mệnh danh là nơi trú ẩn an toàn trong thời kỳ thị trường tài chính có nhiều biến động mạnh vàng còn là một kênh đầu tư hiệu quả. 

Tuy nhiên, giao dịch trực tiếp bằng vàng không phải là cách hiệu quả và tiết kiệm chi phí nhất để đầu cơ trực tiếp vào giá vàng – đó cũng là lúc ra đời các hình thức giao dịch vàng online. Trong bài viết trước, Vnrebates đã cùng bạn tìm hiểu cách chơi vàng tài khoản, vậy sau đây mình sẽ cùng các bạn tiếp tục khám phá giao dịch vàng CFDs – một phương tiện đầu tư hấp dẫn và dễ tiếp cận đang được giới trader toàn cầu ưa thích.

Xem thêm : Đọc hiểu và giao dịch hiệu quả với biểu đồ vàng Kitco

1. Tổng quan về giao dịch vàng CFDs 

1.1 Giao dịch vàng CFDs là gì?

Hợp đồng chênh lệch (CFDs) là một hình thức đầu tư phái sinh phổ biến cho phép trader giao dịch ký quỹ (margin trading), khai thác sự khác biệt giữa giá trị của tài sản cơ sở tại thời điểm mở và đóng hợp đồng. Khi giao dịch ký quỹ với CFDs, bạn sẽ đặt một mức giá khi thực hiện lệnh giao dịch, sau đó dựa trên sự chênh lệch giữa giá thị trường và giá đã đặt, bạn sẽ thu lợi nhuận hoặc bị thua lỗ. 

Hiểu nôm na thì CFDs được gọi là phái sinh vì bạn không thực sự sở hữu tài sản khi trade mà ăn chênh lệch lời lỗ với sàn dựa trên giá của tài sản cơ sở và xu hướng tăng hoặc giảm của thị trường.

Như vậy, giao dịch vàng CFDs ở đây chính là các Hợp đồng chênh lệch dựa trên giá vàng. Thay vì mua bán và sở hữu vàng thật, trader sẽ đặt một lệnh tạm thời để mua hoặc bán một số lượng vàng “lý thuyết” nhất định và việc lãi hoặc lỗ trên CFDs được xác định bởi sự thay đổi giá vàng trong khi hợp đồng đang hoạt động. 

Ký hiệu CFDs phổ biến nhất để giao dịch vàng là XAU/USD ,vì vàng được giao dịch so với đồng bạc xanh.

Hầu hết giao dịch vàng CFDs sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao. Ví dụ, với một giao dịch tiêu chuẩn bạn phải trả toàn bộ chi phí mua 1 lượng vàng bằng tiền vốn của mình, tuy nhiên với CFD, bạn có thể chỉ phải trả 5% phí mua, còn lại có thể sử dụng 95% đòn bẩy. 

1.2 Ví dụ về giao dịch vàng CFDs

Giá mua bán vàng là gì ?

Để hiểu rõ hơn về giao dịch ký quỹ vàng với CFDs, hãy theo dõi các ví dụ dưới đây:

Giả sử vàng đang được giao dịch ở mức 1900 USD/ounce và bạn dự đoán giá vàng đang có xu hướng tăng lên. Khi đó nếu bạn trade XAUUSD, bạn đặt lệnh mua (long position). Hợp đồng CFDs có thể là 10 USD (hợp đồng nhỏ) cho mỗi USD giá vàng tăng thêm, nghĩa là nếu giá vàng cứ tăng thêm 1 USD thì broker cung cấp giao dịch sẽ thu được 10 USD.

Đến khi đóng hợp đồng, giá vàng tăng lên 1950 USD/ounce và bạn chốt lời ở mức giá này thì lợi nhuận bạn nhận được sẽ được tính theo công thức (1950 – 1900) x 10 = 500 USD. Nếu giá vàng giảm xuống chỉ còn 1850 USD/ounce thì bạn sẽ thua lỗ (1900 – 1850) x 10 = 500 USD.

Theo chiều ngược lại nếu tin rằng giá vàng có xu hướng giảm, nhà đầu tư có thể thực hiện lệnh bán (short position). Tương tự, nếu giá giảm nhà đầu tư sẽ thu lợi còn giá tăng thì sẽ chịu lỗ.

Hay lấy 1 ví dụ khác, khi trade XAUUSD, bạn cược rằng giá vàng sẽ lên 2000 USD trở lại, bạn đặt lệnh mua 1000 ounce ở giá 1,900USD khi đó lệnh giao dịch được khớp trên sàn là một hợp đồng CFDs, vì thực chất bạn không nhận vàng cơ sở về tay như khi trade ở tiệm vàng.

Bạn có thể giữ vị thế (position) đó cho tới khi giá vàng tăng lên 2000 USD như bạn mong muốn (có thể vài tuần vài ngày hay vài tháng) và sàn sẽ trả cho bạn tiền lời 100USD/ounce kèm theo một khoản phí. Khi bạn chốt lời (ở mức 2000 USD) thì bạn được nhận tiền lời từ sàn. Khi bạn cắt lỗ hoặc bị cháy thì sàn sẽ lấy yêu cầu ký quỹ  hoặc bạn phải trả phần chênh lệch do thua lỗ.

1.3 Đặc điểm nổi bật của giao dịch vàng CFDs trader cần nắm rõ 

Giao dịch vàng CFDs mang đầy đủ đặc điểm của giao dịch CFDs nói chung bao gồm:

• Giao dịch có đòn bẩy (margin trading) – Đây là một công cụ tuyệt vời và là lí do chính khiến nó trở nên hấp dẫn trong mắt nhà đầu tư, cho phép bạn tối đa hóa tiềm năng đầu tư của mình. Đối với giao dịch vàng CFDs, đòn bẩy tối đa là 400: 1, vì vậy nếu bạn đầu tư 200 USD vào vàng, với đòn bẩy 400: 1, sức mạnh giao dịch của bạn sẽ là 80.000 USD.
• Giao dịch vàng CFDs không có ngày hết hạn hợp đồng trong đó phần lớn các giao dịch vàng dựa trên CFDs đều không có thời hạn cụ thể, các trader có thể đóng hợp đồng bất cứ lúc nào họ muốn.
• Vàng CFDs thường được giao dịch thông qua các sàn giao dịch vàng. Các giao dịch vàng CFDs được thực hiện thông qua mạng lưới các nhà môi giới cung cấp các giao dịch CFDs.
• Nhìn chung giao dịch vàng CFDs thường là hợp đồng 1-1 tức là giữa trader cá nhân và nhà cung cấp CFDs. Giao dịch vàng qua CFDs cho phép các nhà đầu tư có thể thực hiện lệnh mua hay bán một cách dễ dàng.

 Xem thêm : Hướng dẫn học cách đầu tư Vàng 2021 hiệu quả từ A-Z 

2. Giao dịch vàng CFDs ở đâu và như thế nào?

Trước đây, nếu nhà đầu tư muốn đầu tư vàng, họ sẽ phải mua kim loại quý này trực tiếp từ các tiệm vàng bạc hay các doanh nghiệp trong lĩnh vực vàng, trang sức – nghĩa là mua một thỏi vàng, hoặc một miếng vàng theo tỷ giá vàng hiện thời và sở hữu chúng. Tuy nhiên, tại các thị trường giao dịch hiện đại ngày nay, các nhà đầu tư có thể giao dịch bằng biến động giá của vàng mà không cần phải chính thức sở hữu kim loại quý này.

Không giống như các loại hàng hóa khác, thị trường vàng quốc tế là một thị trường trải dài trên toàn cầu, hoạt động liên tục 24/24, do đó các nhà đầu tư có thể giao dịch vàng trên thị trường thế giới bất cứ lúc nào. Ví dụ, sàn giao dịch chứng khoán London hoạt động từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, từ 8 giờ sáng đến 5 giờ chiều theo giờ GMT.

Như vậy, để giao dịch vàng CFDs việc quan trọng mà trader cần quan tâm là “chọn mặt gửi vàng” vào nhà môi giới cung cấp giao dịch CFDs uy tín và mở tài khoản giao dịch và bắt đầu giao dịch vàng trên bất cứ nền tảng giao dịch nào.

Nhà môi giới cung cấp giao dịch CFDs. Tham khảo thêm tại đây

CFDs là một công cụ phức tạp với nguy cơ rủi ro vô cùng lớn do sử dụng đòn bẩy nên để giao dịch vàng CFDs hiệu quả đòi hỏi bạn có hiểu biết về thị trường vàng bên cạnh kiến ​​thức cơ bản về giao dịch CFDs cũng như khả năng chấp nhận rủi ro. Tùy thuộc vào cách thức và nhà môi giới CFDs mà bạn giao dịch, sẽ có các hình thức giao dịch vàng CFDs khác nhau.

Ví dụ: Bạn có thể giao dịch vàng CFDs với giá vàng giao ngay (spot gold), đây là giá được niêm yết hiện tại hoặc có thể chọn giao dịch CFDs dựa trên giá vàng tương lai. Thông thường, có các kích thước hợp đồng tiêu chuẩn như 10 ounce hoặc 100 ounce vàng, và cũng có những hợp đồng nhỏ với kích thước bằng 1/10 kích thước tiêu chuẩn. Bất kể quy mô của hợp đồng CFDs, lợi nhuận (hoặc lỗ) mà bạn kiếm được (hoặc mất) trực tiếp đến từ sự thay đổi giá trị của số lượng vàng đó.

Khi giao dịch vàng CFDs, yêu cầu ký quỹ (deposit margin) tiền gửi để mở một lệnh có thể nhỏ nhất là 2-3% giá trị. Bạn sẽ bị tính lãi cho mỗi ngày giữ hợp đồng vàng CFDs, hiểu nôm na là bạn phải trả tiền lãi để vay tiền từ nhà môi giới CFDs để mua đủ số lượng vàng mong muốn.

Các nhà giao dịch CFDs phải luôn duy trì mức ký quỹ tối thiểu (maintenance margin) và trong trường hợp số tiền gửi giảm xuống dưới mức tối thiểu theo quy định, các lệnh gọi ký quỹ (margin call) được thực hiện và bạn sẽ phải nạp thêm tiền vào tài khoản để tránh trường hợp lệnh có thể bị đóng và mọi tổn thất phát sinh sẽ được thực hiện.

Ngoài ra, các nhà cung cấp giao dịch vàng CFDs có thể tính một số khoản phí bao gồm phí spread, hoa hồng, phí qua đêm cũng như phí quản lý tài khoản. Dù vậy nói gì thì nói, việc ký quỹ có lợi cho bạn, nhờ đó giao dịch CFDs vàng có tiềm năng rất sinh lợi rất lớn. 

Trong giao dịch vàng CFDs, trader cần chú ý đến các tín hiệu mạnh liên quan đến sự không chắc chắn của thị trường trên thị trường chứng khoán hoặc giai đoạn kinh tế tài chính gặp khó khăn khiến các nhà đầu tư đổ xô vào vàng.

Ngoài những yếu tố bên ngoài này, vàng CFDs cũng có thể được giao dịch thông qua việc phân tích các biểu đồ để xác định mức giá cao và thấp. Cũng giống như mọi hàng hóa khác, vàng cũng có xu hướng giao dịch theo chu kỳ nên việc phân tích dữ liệu giá vàng trước đó cũng có thể đưa ra tín hiệu có ích cho bạn để mở một vị thế trên thị trường vàng CFDs.

3. Ưu điểm của giao dịch vàng CFDs và cơ hội cho nhà đầu tư

Về mặt giao dịch thuần túy, cách giao dịch CFDs bằng vàng thay vì giao dịch vàng vật chất đi kèm với một số lợi ích đáng kể tạo nên cơ hội đầu tư hấp dẫn.

Thứ nhất, vàng vật chất phải được lưu trữ và vận chuyển thường nằm ngoài phạm vi quan tâm của hầu hết các nhà đầu tư thông thường – những người chỉ quan tâm đến việc đầu cơ giá vàng, thay vì chính thức sở hữu toàn bộ số vàng đó.

Các trader có thể hold các hợp đồng vàng CFDs này theo mong muốn lợi nhuận của họ vì chúng không có ngày hết hạn. Chính nhà đầu tư sẽ là người quyết định khi nào là thời điểm thích hợp để đóng các vị thế của mình dựa trên giá vàng hiện tại trên thị trường cũng như tỷ suất lợi nhuận mong muốn.

CFDs vàng cung cấp sự ổn định đầu tư cho các nhà giao dịch. Điều này vô cùng thích hợp trong thời buổi kinh tế khắc nghiệt và bất ổn vì kinh doanh vàng luôn được coi là một khoản đầu tư an toàn. Trong khi chứng khoán được coi là khoản đầu tư mang lại hiệu quả nhờ sự tăng trưởng của các công ty thì vàng là nơi trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn chính trị.

Là sản phẩm đầu tư sử dụng đòn bẩy tài chính, vàng CFDs giúp trader khuếch đại lợi nhuận. Nếu được sử dụng đúng cách thì với cùng một số tiền bỏ ra  nhà đầu tư có thể thu về lợi nhuận cao hơn so với đầu tư truyền thống lên tới cả trăm lần.

Mỗi nhà môi giới có quy định khác nhau về tỷ lệ đòn bẩy. Về nguyên tắc, CFDs vàng có thể được giao dịch với khối lượng 0,1 lot cho mỗi hợp đồng để hưởng chênh lệch.

Một trong những lợi thế quan trọng nhất của giao dịch vàng CFDs chính là tính thanh khoản cao. Lệnh mua hoặc lệnh bán được thực hiện chỉ trong vài giây. Đặc biệt nếu bạn là một day-trader, bạn có thể kiếm lợi nhuận từ những biến động thị trường trong ngày. Bên cạnh đó, có rất ít hoặc đôi khi không có hoa hồng khi giao dịch vàng CFDs.

Như vậy, giao dịch vàng CFDs mang lại cơ hội giao dịch cho nhiều nhà đầu tư với những mục đích khác nhau:

• Các nhà đầu tư nhỏ lẻ có xu hướng tìm đến CFDs vàng như một phương tiện vượt qua cơn bão thị trường trên thị trường tiền tệ, trái phiếu và chứng khoán, và đặc biệt đối với những nhà đầu tư có danh mục đầu tư đa dạng, CFDs vàng có thể là một phương tiện giao dịch có lợi nhuận tốt.
• Hơn nữa, khi nhu cầu đối với vàng được thiết lập tăng lên trong thời gian ngắn, việc tiếp xúc với CFDs vàng cho phép các nhà đầu tư tư nhân tận dụng cơ hội đó để thu lợi nhuận đáng kể chỉ trong vài giờ.
• Đối với các nhà đầu tư tổ chức hay các quỹ, CFDs vàng được coi là một giải pháp thay thế cho việc đầu tư vào vàng vật chất ngày càng trì trệ và ở vị thế có đòn bẩy cao.
• Tất nhiên, các tổ chức này phải đảm bảo khắc phục được những rủi ro liên quan đến giao dịch đòn bẩy tương tự như tất cả các hình thức đầu tư ký quỹ nói chung, nhưng thông qua việc các giao dịch vàng CFDs diễn ra nhanh chóng, các quỹ được cho là ít phải chịu những biến động tiêu cực về giá dẫn đến thiệt hại đáng kể.

 Xem thêm : SPDR Gold Trust là gì? Lần theo dấu chân Big Boy để trade vàng

4. Rủi ro khi giao dịch vàng CFDs

Cũng như bất kỳ hình thức đầu tư khác, giao dịch vàng CFDs cũng tồn tại một số rủi ro nhất định mà các trader cần lưu ý trước khi đổ tiền vào đầu tư.

• Rủi ro thị trường: CFDs là hợp đồng chênh lệch giữa giá mở và giá đóng hợp đồng. Những biến động từ thị trường có thể mang lại rủi ro cho các nhà đầu tư. Giao dịch ký quỹ cho phép nhà đầu tư mở một vị thế vàng CFDs trên thị trường với một khoản tiền gửi ban đầu nhỏ hơn, tuy nhiên, điều này cũng đi kèm với một mức rủi ro nhất định. Nếu một nhà đầu tư tham gia vào thị trường trong điều kiện mức vốn hóa quá thấp và mức đòn bẩy quá cao, thì ngay cả những biến động giá nhỏ nhất cũng có thể thổi bay toàn bộ khoản đầu tư của họ.
• Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính: Công cụ này là một con dao hai lưỡi khi vừa có khả năng tăng lợi nhuận cho trader với cấp số nhân nhưng đồng thời cũng kéo theo tỷ suất thua lỗ tương tự nếu không được sử dụng một cách hợp lý. Đây cũng chính là lí do mà các sàn giao dịch CFDs cung cấp cho nhà đầu tư các công cụ kiểm soát rủi ro nhằm giúp họ hạn chế thua lỗ ở mức tối thiểu.
• Rủi ro hợp đồng bị thanh lý sớm: Thị trường rất dễ biến động và đôi khi có thể có những biến động giá không thuận lợi. Bên cạnh deposite margin (yêu cầu ký quỹ) – tiền gửi để mở 1 lệnh, còn có 1 khoản là ký quỹ duy trì (maintenance margin) có thể được yêu cầu nếu giao dịch của bạn gần với mức thua lỗ mà tiền gửi ký quỹ ban đầu và bất kỳ khoản tiền bổ sung nào trước đó không đủ để bù đắp lại được. Nếu khoản ký quỹ duy trì xảy ra, sàn giao dịch sẽ yêu cầu bạn nạp tiền vào tài khoản của bạn. Nếu bạn không thêm tiền, lệnh có thể bị đóng và mọi tổn thất phát sinh sẽ được thực hiện.
• Rủi ro về tính pháp lý: Thị trường vàng CFDs vẫn còn đang trong giai đoạn phát triển nên việc kiểm soát chưa thể hoàn toàn chặt chẽ. Do đó, để tìm được sàn giao dịch uy tín trader cần lưu ý đến danh tiếng, tuổi thọ và tình hình tài chính của mỗi sàn để tránh những thiệt hại không đáng có trong thời gian giao dịch.

Kết luận

CFDs vàng nằm trong số các giao dịch phổ biến nhất và là một trong những hình thức giao dịch có tính thanh khoản cao nhất mà các trader có thể lựa chọn với mức phí chênh lệch (spread) thấp. Hơn nữa trader có thể kết thúc hợp đồng vàng CFDs bất cứ lúc nào. 

Trong thời gian gần đây, khi thị trường tài chính đang phải đối mặt với nhiều bất ổn, đặc biệt trong thời gian thị trường chứng khoán biến động mạnh, rất nhiều nhà đầu tư và đầu cơ đã chuyển hướng đầu tư sang giao dịch vàng CFDs. 

Cơ hội kiếm lợi nhuận trên thị trường vàng trực tuyến nói chung và vàng CFDs nói riêng luôn hấp dẫn với mọi nhà đầu tư. Tuy nhiên nếu là một trader nhỏ lẻ, để thành công điều quan trọng là bạn phải cân nhắc tới cả lợi thế lẫn rủi ro của hình thức giao dịch này trước khi quyết định xuống tiền đầu tư. 

Cuối cùng, Vnrebates nhắc bạn là hãy là nhà đầu tư thông minh và có kỷ luật – vàng CFDs có thể tạo ra tỷ lệ lợi nhuận hấp dẫn trong thời gian ngắn nhưng nếu bạn không sáng suốt bạn cũng có thể phải chịu những khoản lỗ lớn. Bí mật thành công nằm ở lượng thời gian bạn đầu tư vào việc phân tích và nghiên cứu các chuyển động của thị trường.

Mặt khác, chúng tôi đang cung cấp khóa học về phương pháp đầu tư vàng hiệu quả thông qua kênh CFDs Forex. Bạn chỉ cần tiến hành đăng nhập là có thể học được khóa cơ bản. Sau đó, nếu cảm thấy mình có khả năng, bạn có thể liên kết với dịch vụ hoàn tiền khi giao dịch Forex của chúng tôi, chúng tôi sẽ tặng miễn phí cho bạn khóa nâng cao (chỉ tặng cho pro-trader).

Theo independentinvestor , contracts-for-difference , engineforex