Đầu tư Forex – sử dụng nguồn vốn thông minh và hiệu quả!

Sau khi đã phân tích tiềm năng của thị trường Forex, bạn sẽ nghĩ rằng phần lớn trader đầu tư đề thành công. Điều mà các công ty và tổ chức môi giới trong các khóa học dạy về giao dịch Forex đang cố gắng nói một cách đầy ẩn ý, rằng ai cũng có thể làm điều này một cách dễ dàng chỉ trong vài ngày.

Tuy nhiên,  điều không may là hầu hết những người mới bắt đầu giao dịch Forex và người đã giao dịch được một khoảng thời gian bằng tài khoản demo và hết lần này đến lần khác đốt cháy tài khoản thực của họ (ngay cả khi tài khoản ấy nhỏ) – thường bế tắc trong giao dịch.

Họ bế tắc bởi có lẽ họ đã chọn con đường sai lầm: bằng bất cứ giá nào cũng phải trở thành một trader chuyên nghiệp, cùng lúc đó bỏ qua khả năng kiếm tiền từ Forex. Lỗ kéo theo lỗ rồi lại lỗ – vì vậy nên “người Trung Quốc” bắt đầu truyền tai nhau rằng Forex như một sòng bạc, thị trường của những kẻ đầu cơ và lừa đảo, nơi mà những người chưa đủ trình độ không thể kiếm được tiền.

Trở thành một trader thành công chỉ nên là một phần của mục tiêu cuối cùng cho người mới bắt đầu bởi điều này cần sự chuẩn bị về mặt tinh thần, thể chất và tài chính. Bạn cần phải hiểu rằng ngay cả khi bạn đã chuẩn bị sẵn sàng thì vẫn không có gì bảo đảm rằng bạn sẽ thành công bằng chính sức lực của mình. Quan điểm hợp lý nhất chính là hãy đầu tư bằng cách tăng lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ trình bày cho các bạn về các hình thức đầu tư vào thị trường ngoại hối hiệu quả hơn cả việc tự giao dịch.

• Giao dịch tự động hay Robot là gì?
• Quản lý tiền và tài khoản PAMM là gì?
• Làm thế nào để lựa chọn đầu tư giữa Robot và tài khoản PAMM?
• Bạn có thể kết hợp giao dịch cá nhân và đầu tư Forex không?

Có rất nhiều loại đầu tư Forex, nhưng chỉ có hai loại là phổ biến nhất: Loại thứ nhất là giao dịch tự động với Expert Advisor (EA), còn được gọi là Robot Forex. Loại thứ hai là chuyển một phần đầu tư của bạn cho trader chuyên nghiệp, còn được gọi là người quản lý tiền (Money Manager), người đã có kinh nghiệp giao dịch thành công lâu năm. Money Manager sẽ nhận phần trăm theo thỏa thuận trên lợi nhuận thu được.

Xem thêm: Thế nào là trader forex chuyên nghiệp?

Giao dịch tự động hay Robot là gì?

Robot Forex là một chương trình máy tính thường được sử dụng với phần mềm MetaTrader 4. Chương trình này thực hiện các giao dịch của thị trường Forex dựa trên những nguyên tắc và chỉ dẫn đặc biệt. Khi gặp điều kiện thị trường thuận lợi theo chỉ dẫn, nó được lập trình để làm theo hướng dẫn của Forex EA (mở, bán, đóng giạo dịch hoặc làm bất cứ điều gì nó được lập trình)

Lợi thế lớn nhất của EA là chúng có thể giao dịch mà không chịu ảnh hưởng của cảm xúc con người như sợ hãi, thiếu kiên nhẫn, khẩn trương, thiếu kỉ thuật, đam mê, trả thù, tham lam, v..v… và điều này đương nhiên sẽ đảm bảo chặt chẽ việc giao dịch theo nguyên tắc và mở rộng cơ hội tăng lợi nhuận.

Robot không cần ngủ, ăn, tắm; không cần hẹn hò, không bị ốm hay có bất kì thứ gì khác phải quan tâm, vì vậy nó có tất cả thời gian để giao dịch và kiếm tiền cho bạn. Một khi bạn đã thiết lập các chỉ dẫn giúp kiểm soát vốn thì bạn có thể chắc chắn rằng Robot sẽ không quyết định chuyển lệnh dừng lỗ hay tăng lợi nhuận trong quá trình giao dịch như các trader thường làm.

Đây là nơi mà lòng tham thường làm chúng ta lỗ nhiều hơn và lời ít hơn. Nếu Robot cho ra một vài kết quả tiêu cực và nó được lập trình để dừng tại một thời điểm nào đó thì nó sẽ dừng lại, bởi trader có thể bị ảnh hưởng bởi cảm xúc và giao dịch có thể trở thành cờ bạc.

Một đồng xu luôn có hai mặt. Rất nhiều Robot có sẵn trên các công cụ tìm kiếm. Nếu bạn Google những từ khóa như “Forex Robots hoặc EA’s”, bạn sẽ nhận được rất nhiều những chương trình tự động khác nhau. Trong thị trường Forex đang phát triển nhanh chóng, có một lượng cầu rất lớn cho những chương trình như vậy.

Điều này cũng tạo ra cơ hội cho những nhà sản xuất giả kiếm tiền bằng cách bán cho bạn những Robot giả. Chúng được quảng cáo tốt và không nhất thiết phải là một chương trình mới, chúng có thể là một chương trình hoạt động không tốt trong quá khứ, sau đó được đổi tên và bán lại như một sản phẩm mới.

Hầu hết thời gian, chúng thể hiện những kết quả giao dịch rất tốt trong quá khứ  và hoạt động hiệu quả trên tài khoản demo. Khi bạn đưa chúng vào giao dịch live thì thường chúng không thể làm việc hiệu quả như thế.

Một vấn đề khác được thảo luận rộng rãi bởi đa số các trader là tất cả Robot đều có draw down (tỉ lệ phần trăm tài khoản bị suy giảm)! Câu hỏi ở đây là – Những trader thật sự không có draw down sao? Hãy tự hỏi bản thân bạn đã có bao nhiêu draw down hay những khoản tiền đầy lợi nhuận tính đến hiện tại?

Trong thế giới thực bạn sẽ không thể tìm được một hệ thống giao dịch hoàn hảo không có draw down hay một Robot như vậy.

Tuy nhiên, nếu bạn đã đa dạng hóa một cách chính xác vốn chủ sở hữu (ví dụ: bạn đã chia tiền thành nhiều kênh khác nhau và chưa đầu tư tất cả vào một kênh FX) và những chiếc máy kiếm ra tiền của bạn có một draw down, đây không phải chuyện gì lớn cả, bởi điều quan trọng nhất là vốn trên danh mục đầu tư của bạn luôn tăng.

Xem thêm: Làm chủ chiến lược giao dịch của bạn!

Quản lý tiền và tài khoản PAMM là gì?

Một phương pháp đầu tư phổ biến khác là cho phép những nhà quản lý tiền (Money Manager) chuyên nghiệp quản lý một phần vốn của bạn và trả tiền cho họ theo phần trăm thỏa thuận trên lợi nhuận thu được. Loại đầu tư này đã có từ rất lâu nhưng chỉ áp dụng cho những người có vốn lớn (100K+). Ngày này, thời gian đã thay đổi mọi thứ và bất kì ai chỉ với số vốn 100 USD đã có thể tận dụng loại hình đầu từ này.

Có một vài công ty môi giới và những công ty quản lý vốn khác cung cấp dịch vụ quản lý vốn thông qua tài khoản PAMM. Đó là gì? Một trader chuyên nghiệp cho phép một số nhà đầu tư kết nối tài khoản của anh ta với tài khoản của bạn, điều kiện là trả tiền cho anh ta theo phần trăm thỏa thuận trên lợi nhuận thu được. Khi trader giao dịch, những hành động giống như vậy sẽ được thực hiện trên tất cả những tài khoản PAMM đã được kết nối.

Lời khuyên là bạn chỉ nên chọn tài khoản PAMM khi mà cá nhân trader đã đầu tư một lượng tiền hợp lý, ví dụ như Alpari (công ty môi giới) yêu cầu người quản lý tài khoản phải đầu tư 2000 Euro hoặc 3000 USD vốn và chỉ khi đó anh ta mới có thể quản lý tiền của người khác.

Cách làm này giúp người đầu tư tự tin hơn vì trader cũng đang giao dịch tiền của chính anh ta. Mục đích của những người quản lý tài khoản PAMM là tăng vốn vì anh ta được trả tiền theo phần trăm của lợi nhuận thu được. Cá nhân trader sẽ quyết định mức đầu tư tối thiểu mà anh ta chấp nhận cho tài khoản PAMM.

Trong trường hợp của Alpari, bạn có thể bắt đầu đầu tư chỉ với 5 Euro trên một vài tài khoản nhưng trung bình thì mức đầu tư ban đầu phải từ 100 USD.

Quản lý vốn có rất nhiều lợi ích, bên cạnh việc bạn không cần phải có kiến thức về kinh doanh Forex hoặc có thời gian cho điều này.

• Đầu tiên, người quản lý cần phải quan tâm đến tính bền vững và sự phát triển lâu dài của việc đầu tư trong tài khoản PAMM bởi nếu anh ta thua, anh ta cũng sẽ mất đi tiền của mình.
• Thứ hai, với rất nhiều trader, thông qua số liệu giao dịch của họ, bạn có thể dễ dàng thấy được họ đã giao dịch được bao lâu, tỉ lệ lợi nhuận/thua lỗ là bao nhiêu, họ đã có bao nhiêu draw down (%), yếu tố phục hồi của họ là gì, bao nhiêu nhà đầu tư đã kết nối với tài khoản PAMM của họ và tổng số vốn quản lý bao gồm cả tiền cá nhân của trader là bao nhiêu.

Một ưu điểm của loại hình đầu tư này là cơ hội để tự nói chuyện với người quản lý và được cập nhật thông tin trực tiếp. Tất cả cung cấp cho bạn một cái nhìn rõ ràng về tình hình và cho phép bạn quyết định xem ai là người bạn sẽ tin tưởng giao tiền của bạn.

Những trader có thể tạo ra khoảng 1000% một năm hay thậm chí nhiều hơn có thể yêu cầu một khoản chia lợi nhuận lớn hoặc đầu tư cao hơn, vào khoảng 500-1000 Euro. Tuy nhiên, có rất nhiều sự lựa chọn và bạn có thể bắt đầu với 50 USD hoặc 50 Euro.

Bạn cũng có thể tìm đến những trader tư nhân, người sẽ giao dịch tiền của bạn ở mức phần trăm lợi nhuận thỏa thuận trước, tuy nhiên trước hi bạn quyết định loại đầu tư này, hãy cân nhắc kĩ lưỡng những thuận lợi và bất lợi.

• Đầu tiên, trader tư nhân không phải lúc nào cũng muốn cho bạn xem số liệu giao dịch, các hoạt động trong quá khứ hay kết quả kinh doanh hiện tại của họ, số người đầu tư, số vốn hoặc tiền gửi cá nhân nếu có, v..v…
• Thứ hai, điều thường xảy ra là các trader tư nhân, khác với các công ty môi giới chuyên nghiệp có khả năng kĩ thuật mạnh hơn, không thể luôn bảo đảm thực hiện các hoạt động giống nhau đồng thời trong tất cả tài khoản.

Bởi sự chậm trễ này, sự trượt giá và spread tăng, các thỏa thuận giao dịch không được hoàn tất và tương tự như vậy. Quản lý nhiều tài khoản cùng một lúc là gần như không thể, vì mỗi tài khoản của nhà đầu tư lại có những số liệu khác nhau.

Vì vậy, khi bạn quyết định giao tiền của mình cho người khác quản lý, tốt hơn hết là hãy chọn một cách đáng tin cậy để kết nối đến tài khoản PAMM, công ty cung cấp dịch vụ này sẽ quản lý về khía cạnh kĩ thuật thay cho trader tư nhân.

Xem thêm: Để trở thành trader chân chính

Làm thế nào để lựa chọn đầu tư giữa Robot và tài khoản PAMM?

Bạn sẽ rất dễ mất phương hướng khi có rất nhiều công ty cung cấp Robot giao dịch Forex và dịch vụ quản lý tiền. Để lựa chọn một cách khôn ngoan, bạn cần có kiến thức về giao dịch Forex (để hiểu cách đánh giá số liệu đưa ra và độ tin cậy của có) hoặc tìm những website thông tin như quản lý tiền đầu tư của bạn.

Chỉ những danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt mới có thể thành công và mang lại lợi nhuận lâu dài.

Quản lý tiền – Điểm mấu chốt cân cân nhắc khi lên kế hoạch quản trị rủi ro

Kế hoạch quản trị lãi/lỗ thật ra là một rong những yếu tố quan trọng nhất trong giao dịch cá nhân và tạo danh mục đầu tư của bạn.

Dưới đây là những khía cạnh chính cần có trong kế hoạch quản lý tiền của bạn:

Cách nào là hợp lý nhất để phân bổ vốn vào các kênh khác nhau? Tôi có thể tự đa dạng hóa vốn được không? Tôi có thể tìm kiếm sự giúp đỡ ở đâu?

Điều quan trọng là bạn phải đa dạng hóa đầu tư và phân bổ chính xác phần trăm vốn trên mỗi kênh khác nhau. Điều này sẽ giảm thiểu đáng kể rủi ro  và ổn định lợi nhuận, cho phép bạn tận dụng tối đa các cơ hội từ thị trường Forex. Loại kế hoạch này nên được thực hiện khi cân nhắc tình hình tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro.

**Lưu ý: Chỉ một vài công ty lớn cung cấp dịch vụ này cho khách hàng bởi điều này cần nguồn lực về kĩ thuật rất lớn.

Xem thêm: Kiến thức Forex cơ bản

Bạn có thể kết hợp giao dịch cá nhân và đầu tư Forex không?

Cách đầu tư hiệu quả trong Forex

Đưa tiền của bạn cho người quản lý tiền (Robot hay trader) và tự kinh doanh là những cơ hội phổ biến nhất trong thị trường Forex và chúng có thể kết hợp với nhau. Nếu bạn quyết định kinh doanh, bạn cần những điều kiện thích hợp, vì vậy hãy chuẩn bị sẵn sàng.

Bạn cần phải có tiền sẵn (không mượn hoặc còn sót lại), số tiền mà bạn sẽ mất đi một vài lần trong khi học hỏi. Nếu bạn sẵn sàng cho điều đó – hãy bắt đầu tư kinh doanh, nhưng hãy kiên nhẫn, có kỉ luật và luôn theo sát giao dịch chính và nguyên tắc quản lý rủi ro – lợi nhuận và không bao giờ được đầu tư toàn bộ số tiền của bạn vào một kênh.

Phân bổ tiền vào những kênh đầu tư khác nhau, chỉ để lại một ít tiền để tự kinh doanh (khoảng 1/10 vốn) – Đây là cách duy nhất để đa dạng hóa đầu tư và thu được lợi nhuận.

Chúc các bạn giao dịch thành công!

Xem thêm: Chiến lược giao dịch theo Price Action