Hướng dẫn giao dịch trên thị trường tài chính

Thị trường tài chính là khái niệm rộng, đề cập đến bất kỳ thị trường nào có giao dịch sản phẩm tài chính, bao gồm thị trường chứng khoán, thị trường trái phiếu, thị trường ngoại hối và thị trường phái sinh, trong số những thị trường khác. Thị trường tài chính rất quan trọng để của các nền kinh tế tư bản hoạt động.

Thị trường tài chính là gì?

Thị trường tài chính đóng một vai trò quan trọng trong việc tạo điều kiện cho hoạt động của các nền kinh tế tư bản bằng cách phân bổ nguồn lực và tạo thanh khoản cho các doanh nghiệp và doanh nhân. Các thị trường giúp người mua và người bán dễ dàng giao dịch nắm giữ tài chính của họ. Thị trường tài chính tạo ra các sản phẩm tài chính mang lại lợi nhuận cho những người có tiền dư thừa (Nhà đầu tư / người cho vay) và cung cấp những khoản tiền này cho những người cần thêm tiền (người vay).

Thị trường tài chính phụ thuộc rất nhiều vào tính minh bạch thông tin để đảm bảo rằng thị trường đặt giá hiệu quả và phù hợp. Thị trường tài chính được thực hiện bằng cách mua và bán nhiều loại công cụ tài chính bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và các công cụ phái sinh.

Các loại thị trường tài chính

Thị trường chứng khoán

Thị trường chứng khoán chỉ là một loại thị trường tài chính. Thị trường chứng khoán cho phép các nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu của các công ty giao dịch công khai. Thị trường chứng khoán chính là nơi phát hành các cổ phiếu mới, được gọi là chào bán công khai ban đầu (IPO). Bất kỳ giao dịch cổ phiếu nào sau đó đều xảy ra trên thị trường thứ cấp, nơi các nhà đầu tư mua và bán chứng khoán mà họ đã sở hữu. Giá thị trường của chứng khoán có thể không biểu thị giá trị nội tại của chúng vì các lực lượng kinh tế vĩ mô như thuế.

Một số thị trường chứng khoán nhỏ với ít hoạt động, trong khi đó những thị trường khác, như Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE), giao dịch hàng nghìn tỷ đô la chứng khoán mỗi ngày.

Thị trường giao dịch tự do OTC

Thị trường giao dịch tự do (OTC) là một thị trường phi tập trung, có nghĩa là nó không có địa điểm thực tế và giao dịch được thực hiện bằng điện tử, trong đó những người tham gia thị trường giao dịch trực tiếp giữa hai bên mà không cần môi giới. Thị trường OTC xử lý việc trao đổi các tài sản tài chính giao dịch công khai không được niêm yết trên NYSE, Nasdaq, sàn giao dịch chứng khoán, hoặc 1 sàn giao dịch có quy định cụ thể của 1 quốc giá . Nhìn chung, các công ty giao dịch trên thị trường OTC nhỏ hơn so với các công ty giao dịch trên thị trường chính, vì thị trường OTC đòi hỏi ít quy định hơn và chi phí ít hơn để sử dụng.

Thị trường trái phiếu

Trái phiếu là một sản phẩm tài chính trong đó một nhà đầu tư cho vay tiền trong một khoảng thời gian xác định với lãi suất được thiết lập trước. Bạn có thể nghĩ về một trái phiếu như một thỏa thuận giữa người cho vay và người đi vay có chứa các chi tiết của khoản vay và các khoản thanh toán của nó. Trái phiếu được phát hành bởi các tập đoàn cũng như các thành phố, tiểu bang và chính phủ có chủ quyền để tài trợ cho các dự án và hoạt động. Thị trường trái phiếu bán các chứng khoán như notes và tín phiếu do Kho bạc Hoa Kỳ phát hành, chẳng hạn. Thị trường trái phiếu cũng được gọi là thị trường nợ, tín dụng hoặc thu nhập cố định.

Thị trường tiền tệ

Thông thường, thị trường tiền tệ giao dịch các sản phẩm có kỳ hạn ngắn có tính thanh khoản cao (dưới một năm) và được đặc trưng bởi mức độ an toàn cao và lợi nhuận tương đối thấp. Ở cấp độ bán buôn, thị trường tiền tệ bao gồm các giao dịch khối lượng lớn giữa các tổ chức và thương nhân. Ở cấp độ bán lẻ, chúng bao gồm các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ được mua bởi các nhà đầu tư cá nhân và tài khoản thị trường tiền do khách hàng của ngân hàng mở. Các cá nhân cũng có thể đầu tư vào thị trường tiền điện tử bằng cách mua chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn (CD – certificates of deposit), note của thành phố hoặc tín phiếu Kho bạc, v.v.

Thị trường phái sinh

Công cụ phái sinh là hợp đồng giữa hai hoặc nhiều bên có giá trị dựa trên tài sản tài chính cơ bản đã thỏa thuận (như chứng khoán) hoặc tập hợp tài sản (như chỉ số). Công cụ phái sinh là chứng khoán thứ cấp có giá trị duy nhất được lấy từ giá trị của chứng khoán chính mà chúng được liên kết. Bản thân phái sinh là một dẫn xuất là vô giá trị nếu không có tài sản cơ sở. Thay vì giao dịch cổ phiếu trực tiếp, thị trường phái sinh giao dịch hợp đồng tương lai và quyền chọn và các sản phẩm tài chính cao cấp khác, có được giá trị của chúng từ các công cụ cơ bản như trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ, lãi suất, chỉ số thị trường và cổ phiếu.

Thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối (forex) là thị trường mà người tham gia có thể mua, bán, trao đổi và đầu cơ tiền tệ. Thị trường ngoại hối là thị trường thanh khoản nhất trên thế giới, vì tiền mặt là loại tài sản có tính thanh khoản cao nhất. Thị trường tiền tệ xử lý hơn 5 nghìn tỷ đô la trong các giao dịch hàng ngày, nhiều hơn so với thị trường tương lai và vốn cổ phần cộng lại. Cũng như thị trường OTC, thị trường ngoại hối cũng được phân cấp và bao gồm một mạng lưới máy tính và môi giới toàn cầu từ khắp nơi trên thế giới. Thị trường ngoại hối bao gồm các ngân hàng, công ty thương mại, ngân hàng trung ương, công ty quản lý đầu tư, quỹ đầu cơ, và các nhà môi giới và nhà đầu tư ngoại hối bán lẻ.

Làm sao để giao dịch được trên thị trường tài chính?

Bạn có thể bắt tay vào học giao dịch trên thị trường tài chinh , bắt đầu với năm bước cơ bản sau.

1. Mở tài khoản giao dịch

Bạn không bao giờ biết nếu không bắt tay vào làm. Tìm một nhà môi giới trực tuyến tốt và mở một tài khoản môi giới chứng khoán / forex. Ngay cả khi bạn đã có tài khoản cá nhân, việc tách riêng một tài khoản giao dịch chuyên nghiệp cũng không phải là ý kiến ​​tồi. Làm quen với giao diện tài khoản và tận dụng các công cụ giao dịch và nghiên cứu miễn phí dành riêng cho khách hàng. Một số nhà môi giới cung cấp giao dịch ảo – demo để giúp bạn làm quen với đầu tư trước khi bỏ tiền thật vào.

2. Đọc – đọc – và Học

Bài báo tài chính. Sách thị trường chứng khoán. Trang web hướng dẫn. Có rất nhiều thông tin ngoài kia, phần lớn không tốn kém để khai thác. Và đừng tập trung quá hẹp vào một khía cạnh duy nhất của giao dịch. Thay vào đó, hãy nghiên cứu mọi thứ khôn ngoan về thị trường, bao gồm cả những ý tưởng và khái niệm mà bạn không cảm thấy đặc biệt có liên quan tại thời điểm này. Giao dịch khởi động một hành trình thường kết thúc ở một điểm đến không dự đoán ở vạch xuất phát. Nền tảng thị trường rộng lớn và chi tiết của bạn sẽ có ích nhiều lần, ngay cả khi bạn nghĩ rằng bạn biết chính xác nơi bạn sẽ đi ngay bây giờ. Dưới đây là năm cuốn sách phải đọc cho mỗi nhà giao dịch mới:

• Những phù thủy thị trường chứng khoán – Stock Market Wizards của Jack D. Schwager
• Giao dịch để kiếm sống – Trading for a Living của Tiến sĩ Alexander Elder
• Phân tích kỹ thuật thị trường tài chính – Technical Analysis of the Financial Markets của John Murphy
• Chiến thắng trên Phố Wall – Winning on Wall Street của Martin Zweig
• Bản chất của rủi ro – The Nature of Risk của Justin Mamus

Bắt đầu theo dõi thị trường mỗi ngày trong thời gian rảnh rỗi của bạn. Dậy sớm và đọc về hành động giá qua đêm trên thị trường nước ngoài. .

Các trang tin tức như Yahoo Finance, Google Finance và CBS MoneyWatch đóng vai trò là nguồn tài nguyên tuyệt vời cho các nhà đầu tư mới. Đối với phạm vi phức tạp hơn, bạn không cần tìm đâu xa ngoài Tạp chí Phố Wall, Bloomberg, Investopedia.com, v.v

3. Học cách phân tích

Nghiên cứu những điều cơ bản của phân tích kỹ thuật và xem xét biểu đồ giá trong tất cả các khung thời gian. Bạn có thể nghĩ rằng phân tích cơ bản cung cấp một con đường tốt hơn cho lợi nhuận bởi vì nó theo dõi các đường cong tăng trưởng và dòng doanh thu, nhưng thực tế các nhà giao dịch sống và chết bởi hành động giá chuyển hướng mạnh từ các yếu tố cơ bản cơ bản. Đừng ngừng đọc báo cáo của công ty, bởi vì họ cung cấp lợi thế giao dịch so với những người bỏ qua chúng.

Kinh nghiệm của bạn với các biểu đồ và phân tích kỹ thuật giúp bạn dự đoán giá tốt hơn. Về mặt lý thuyết, chứng khoán chỉ có thể tăng cao hơn hoặc thấp hơn, khuyến khích giao dịch dài hạn hoặc bán khống. Trong thực tế, giá cả có thể làm nhiều việc khác, bao gồm cắt ngang trong nhiều tuần liền hoặc đánh đòn dữ dội theo cả hai hướng, làm lung lay người mua và người bán.

4. Thực hành giao dịch

Giao dịch giấy – giao dịch ảo là một giải pháp hoàn hảo cho phép người mới theo dõi các hành động thị trường theo thời gian thực, đưa ra các quyết định mua và bán tạo thành phác thảo của một hồ sơ hiệu suất lý thuyết mà không tốn tiền thật. Nó thường liên quan đến việc sử dụng một trình giả lập thị trường chứng khoán có giao diện và hiệu suất của một sàn giao dịch chứng khoán thực tế. Thực hiện nhiều giao dịch, sử dụng các giai đoạn và chiến lược nắm giữ khác nhau, sau đó phân tích kết quả cho các lỗ hổng rõ ràng.

Vì vậy, khi nào bạn thực hiện chuyển đổi và bắt đầu giao dịch bằng tiền thật? Không có câu trả lời hoàn hảo nào vì giao dịch mô phỏng mang một lỗ hổng mà có khả năng xuất hiện bất cứ khi nào bạn bắt đầu giao dịch thực sự, ngay cả khi kết quả nháp của bạn trông hoàn hảo.

Nhà đầu tư thật tế cần phải cùng tồn tại và biết kiểm soát những cảm xúc của lòng tham và sự sợ hãi. Giao dịch bằng giấy không tham gia vào những cảm xúc này, chỉ có thể được trải nghiệm bởi lãi và lỗ thực tế. Trên thực tế, khía cạnh tâm lý này buộc nhiều người chơi năm đầu ra khỏi trò chơi hơn là ra quyết định tồi.

5. Các cách khác để học và thực hành giao dịch

Mặc dù kinh nghiệm sẽ dạy bạn nhiều điều, nhưng đừng quên bổ sung kiến thức khi bạn tiến hành sự nghiệp giao dịch của mình. Dù trực tuyến hay trực tiếp, các lớp học đều có lợi và bạn có thể tìm thấy chúng ở các cấp độ khác nhau. Các hội thảo chuyên ngành hơn – thường được thực hiện bởi một nhà giao dịch chuyên nghiệp – có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc có giá trị về thị trường tổng thể và các chiến lược đầu tư cụ thể; hầu hết tập trung vào một loại tài sản cụ thể, một khía cạnh cụ thể của thị trường hoặc một kỹ thuật giao dịch. Một số có thể mang tính học thuật, và một số khác giống như các hội thảo trong đó bạn chủ động đảm nhận các vị trí, thử nghiệm các chiến lược ra vào và các bài tập khác (thường là với một trình giả lập).

Trả tiền cho nghiên cứu và phân tích có thể là cả giáo dục và hữu ích. Một số nhà đầu tư có thể thấy việc theo dõi hoặc quan sát các chuyên gia thị trường có lợi hơn là cố gắng tự áp dụng các bài học mới học được.

Quản lý giao dịch và quản lý rủi ro

Sau khi giao dịch bằng tiền thật, bạn cần quản lý vị trí và quản lý rủi ro. Mỗi vị trí mang một thời gian nắm giữ và các thông số kỹ thuật có lợi cho các mục tiêu lãi và lỗ, yêu cầu bạn thoát ra kịp thời khi đạt được. Bạn cần phải có một nhật ký giao dịch hàng ngày ghi lại tất cả các giao dịch của bạn, bao gồm cả lý do chấp nhận rủi ro, cũng như thời gian nắm giữ và số lãi hoặc lỗ cuối cùng. Cuốn nhật ký về các sự kiện và quan sát này đặt nền tảng cho một lợi thế giao dịch sẽ chấm dứt tình trạng người mới của bạn và cho phép bạn rút tiền ra khỏi thị trường một cách nhất quán.

Tổng hợp bởi wp.vnrebates.io

Theo investopia.com, investopia.com