Sàn Robomine lừa đảo và 3 bài học đắt giá từ “giấc mộng làm giàu nhanh”

Sàn Robomine là cái tên gây xôn xao dư luận vừa qua với chiêu trò đánh vào tâm lý “làm giàu nhanh của người Việt”, từ đó chiếm đoạt hơn trăm tỷ đồng. Vậy sàn Robomine lừa đảo người dân như thế nào, hãy cùng tìm hiểu trong bài viết sau đây nhé.

Lừa đảo tiền điện tử trong thị trường tài chính là một trong những điều ám ảnh nhất đối với nhà đầu tư đặc biệt là các nhà đầu tư mới. Thực tế, từ năm 2020 đến năm 2021, các mô hình lừa đảo tiền ảo mọc lên như nắm phải kể đến như Coolcat, Busstrade, Lion Group,..núp bóng dưới vỏ bọc của một tổ chức tài chính nhưng mục đích chính là đi chiếm đoạt tiền người khác.

Xôn xao gần đây không thể không nhắc đến sàn Robomine – một trong những cái tên nổi tiếng trong cộng đồng mạng với chiêu trò “ôm tiền và biến mất” trong tích tắt gây thiệt hại hàng nghìn tỷ từ người dân thiếu hiểu biết. Vậy sàn Robomine lừa đảo chúng ta như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu bài viết sau đây để rút ra kinh nghiệm nhé.

1. Robomine đã lừa đảo nhà đầu tư như thế nào?

1.1. Robomine là gì?

Theo trang chủ Robomine.oi hoặc Robomine.org, Robomine là một ngân hàng số đến từ Anh Quốc, tương tự như thẻ ngân hàng nhưng được dùng để lưu trữ tài sản kỹ thuật số của chủ sở hữu. Hình thức ví điện tử này giống các ví khác như TrustWallet, Imtoken… điểm khác biệt phải chú ý ở đây chính là Robomine trực tiếp cho phép người dùng Mining trên chính ví của mình thông qua robot thông minh có tên “Robomine Ai“.

Robomine quảng bá thương hiệu uy tín đến từ Châu Âu giúp tạo ra lợi nhuận từ 0,3%-0,5%/ngày hoặc 10%-15%/tháng và nhà đầu tư chỉ cần bỏ tiền vào gửi, sau đó ung dung nhận lãi. Cài app lên điện thoại, nạp tiền (tối thiểu $500) bằng ethereum ETH hoặc bitcoin BTC hoặc USDT vào ví của nó để nó “trữ”, ấn nút cho “điện thoại đào coin”, chờ tiền về, lợi nhuận 10-15% tháng, “tự động khai thác 24/7”, “không gây nóng thiết bị”.Mọi thủ tục rút nạp tiền đều được thanh toán trực tiếp online.

Những lời quảng cáo hứa hẹn đầy hấp dẫn của dự án robomine khiến nhiều nhà đầu tư mắc bẫy

Người giới thiệu sàn Robomine này từng cho rằng:

“Không cần làm gì, ngủ dậy là có tiền. Lãi suất được hưởng có thể lên đến 180%/năm”

Thông tin và chính sách đầu tư của Robomine:

• Hình thức: ví Robomine (trên cả CH Play hoặc AppStore)
• Link Android: https://play.google.com/store/apps/details?id=com.Robomine
• Link iOS: https://apps.apple.com/us/app/robomine/id1517267484 
• Địa chỉ Website: Robomine.oi hoặc Robomine.org
• Lợi nhuận cam kết: 0.3%-0.5%/ngày và 10% – 15% mỗi tháng.
• Hình thức kiếm lãi: Robomine Ai tự động khai thác tiền RBM 24/7. Trả thưởng theo mỗi phút. Dễ dàng đào và nhận thưởng.
• Chấp nhận nguồn tiền: BTC, ETH, USDT. Dễ dàng chuyển đổi từ RBM sang các đồng coin thông dụng như BTC, ETH. Rút tối thiểu: 200 RBM.
• Khoản vốn ban đầu tối thiểu: $200 hoặc $500 với hình thức nhận hoa hồng hệ thống.
• Cộng đồng 80 quốc gia
• Phát hành thẻ chi tiêu quốc tế MasterRobo và Thẻ toàn cầu RBM.

1.2. Whitepaper của Robomine

Sách trắng hay còn gọi là White Paper là một dạng tài liệu chuyên cung cấp tất cả các thông tin được phát hành và công bố với cơ quan pháp lý của một công ty hoặc tổ chức dùng để quảng bá sản phẩm, dịch vụ hoặc những giải pháp cho vấn đề cần biết đến.

Theo Whitepaper về sàn Robomine:

“Robomine được sáng lập bởi công sức của nhóm lập trình viên từng có kinh nghiệp làm việc cho Chính phủ Anh và chuyên quản lý nguồn vốn của Tập đoàn tài chính RBMP. Robomine không chỉ là một công ty tài chính hàng đầu, họ còn điều hành nhiều lĩnh vực kinh doanh khác nhau tại Vương quốc Anh.”

Xem thêm: Sách trắng (Whitepaper) là gì? Tầm quan trọng của sách trắng đối với mỗi dự án

1.3. Người đứng sau Robomine là ai?

Nếu bạn tìm kiếm trên Website chính thức của sàn Robomine, bạn sẽ thấy danh sách sáng lập đầy đủ các thành viên như Nicolas Kokkalis tại Stanford, bà Robin Bienenstock, ông Azdine Bouhou. Dễ thấy lý lịch của thành viên nào cũng hoành tráng.

Nhân sự đứng sau dự án robomine

Nếu thông tin bạn nhanh tay search google sẽ ra thông tin như sau. Bà Robin Bienenstock trong phần “Kinh nghiệm làm việc” trên Linkedin không hề nhắc đến tổ chức nào là Robomine cả. Thông tin tương tự bạn có thể tìm kiếm về Ông Nicolas Kokkalis hay Azdine Bouhou đều không hề nhắc đến đang làm việc tại Robomine.

Dễ thấy đây là hình thức lấy danh nghĩa, thông tin người nổi tiếng để lừa đảo khách hàng. Thực sự, sàn Robomine này có người sáng lập là Ông Đoàn Mạnh Tuấn (SN 1984, ở Hà Nội), cùng nhóm gồm 10 thành viên. Ông là người lôi kéo các nhà đầu tư tham gia Robomine từ năm 2020. Đến tận tháng 1/2021, Ông Tuấn thành lập “Học viện Blockchain Academy” – có trụ sở tại quận Nam Từ Liêm, Hà Nội, nhằm chuyên tổ chức và chia sẻ các buổi giới thiệu về token RBM và sự uy tín của sàn Robomine, thậm chí quảng cáo này còn rầm rộ nhất ở các kênh như Youtube, Twitter, Zalo và Telegram.

Ông Tuấn còn vi phạm pháp luật khi tự giới thiệu bản thân mình là nhân việc thuộc quỹ IDJ Việt Nam (Tập đoàn Tài chính, Bất động sản trụ sở tại Hà Nội). Nhưng công ty IDJ đã lên tiếng rằng không hề có tên Ông Đoàn Mạnh Tuấn trong danh sách công ty của mình.

1.4. Những thủ đoạn, chiêu trò của Robomine dùng để chèo kéo nhà đầu tư

Không chỉ trên kênh mạng xã hội, mà Vnrebates đã rất nhiều lần khuyến cáo nhà đầu tư về hình thức lừa đảo cần phải tránh xa, họ cũng chỉ đơn thuần sử dụng đi sử dụng lại những chiêu trò để lừa đảo nhà đầu tư và những chiêu trò mánh lới này được các sàn hay tổ chức rất ưa sử dụng. Bằng cách đánh vào lòng tham của đại đa số người Việt Nam hiện nay, tư duy làm giàu nhanh mà không cần phải làm, sàn Robomine này đã thành công lừa đảo rất nhiều người dân thiếu hiểu biết.

Người đứng đầu sàn Robomine thông báo chỉ cần gửi tiền vào, hàng tháng bạn chỉ cần ngồi không sẽ được tính lãi tất toán bằng đồng tiền ảo RBM, sau đó dễ dàng quy đổi ra USD hay VND với vài thao tác đơn giản. Lãi suất có thể lên đến 15%/tháng, 180%/năm. Họ còn dụ dỗ nhà đầu tư bằng cách vẽ ra một dự án RBMP Capital Management uy tín, hoạt động trên nền tảng Mobile Blockchain Pi Network.

Ekip của ông Tuấn còn quảng cáo sai sự thật về dự án này được tạo ra và phát triển bởi tiến sĩ Nicolas Kokkalis – giảng viên Đại học Stanford và Giám đốc kỹ thuật Nicolas Kokkalis – người nổi tiếng trong lĩnh vực Blockchain. Bảo rằng đây là 2 người tiến sĩ đầy tâm huyết sẽ phát triển Robomine tiến xa trong tương lai.

Từ đó, hàng chục nghìn người cả tin đã tự tin bỏ tiền tiết kiệm bấy lâu này vào thứ được gọi là ngân hàng số này và kết quả là sàn Robomine “biến mất không một dấu vết”.

Tuy nhiên sự thật thông tin về ROBOMINE trên trang web Etherscan – một Webiste chuyên về thông tin tra cứu thuộc mạng lưới Blockchain thì ROBOMINE được biết đến thực tế chỉ là 1 token, được tạo ra vô cùng dễ dàng. Thậm chí, việc tạo ra 1 token như Robomine trên nền tảng công nghệ Ethereum hoàn tòa rất dễ dàng thậm chí chỉ 0 đồng.

Ngoài ra, ekip ông Việt từng tổ chức nhiều lớp đào tạo tiền ảo có hình thức như mô hình đa cấp biến tướng về công nghệ blockchain. Ông ta xây dựng hệ thống đa cấp biến tướng nhằm thúc giục họ hưởng hoa hồng hệ thống, từ cao nhất F1 hưởng 100%; F2 hưởng 50%; từ F3 đến F20 thì hoa hồng hưởng 5% với mỗi đồng lợi nhuận coin đào. Mỗi khóa học có tới hàng chục nghìn nhà đầu tư, cùng số tiền lên đến 2000 tỷ đồng.

Xem thêm: Lật tẩy những chiêu trò và thủ đoạn của những sàn Forex lừa đảo

2. Robomine và bài học trong đầu tư

Giao dịch tài chính có thể là một bãi mìn cho các nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm. Người mới bắt đầu không chỉ phải học các công cụ tài chính mới và thuật ngữ giao dịch mà còn phải đề phòng hàng loạt những kẻ lừa đảo đang tìm cách săn mồi các nhà đầu tư mới bắt đầu. Từ bài học sàn Robomine, VnRebates xin phép đưa ra các bài học bạn cần biết khi đầu tư nhé.

Để có thể nhận biết được một sàn Forex lừa đảo, hãy check nhanh các thông tin sau nhé:

– Tuyên bố rằng các chiến lược giao dịch là “dễ dàng” hoặc “đơn giản”.  Các chiến lược giao dịch không phải là “đơn giản” hay “dễ dàng”. Các giao dịch chứng khoán xảy ra trên thị trường tài chính phức tạp. Các nhà đầu tư nên nghi ngờ về bất kỳ ai đưa ra những tuyên bố như vậy.

– Cẩn thận trước những lợi nhuận “được đảm bảo”.  Giao dịch bất kỳ loại chứng khoán nào đều có một số mức độ rủi ro và mức độ rủi ro thường tương quan với lợi nhuận mà nhà đầu tư có thể mong đợi nhận được. Rủi ro thấp thường có nghĩa là sản lượng thấp, và sản lượng cao thường có rủi ro cao hơn. Các sàn Broker gian lận thường dành nhiều thời gian để thuyết phục các nhà đầu tư rằng lợi nhuận cực kỳ cao là “đảm bảo” hoặc “không thể bỏ lỡ”. Điều đó quá phi lý, vì lợi nhuận cao thể hiện rằng các nhà đầu tư sẵn sàng để chấp nhận rủi ro lớn. 

– Chiến thuật bán hàng “ngay lập tức”. Những sàn lừa đảo đôi khi sử dụng các chiến thuật bán hàng tạo áp lực để khiến các nhà đầu tư mua các sản phẩm và lớp giao dịch của họ mà không cần suy nghĩ thấu đáo. Họ có thể tuyên bố rằng chỉ còn một vài chỗ hoặc việc tham gia ngay lập tức sẽ cho phép các nhà đầu tư thấy được lợi nhuận lớn nhất.

Với kinh nghiệm bản thân của tôi, cũng như các chia sẻ từ các bài viết VnRebates từ trước đến giờ. Nhà đầu tư nên nghiên cứu những người hoặc công ty quảng bá dịch vụ sản phẩm của chính sàn môi giới bạn sắp tham gia đó về tiền sử gian lận, hoạt động cộng đồng và các ý kiến riêng từ nhà đầu tư, bạn có thể tham khảo các nguồn như: Wikifx, VnRebates, Traderviet,…

Thực tế, khi sự sụp đổ của sàn Robomine bắt đầu, như một lời cảnh tỉnh đối với các nhà đầu tư mới về hình thức đầu tư khi chưa am hiểu về độ rủi ro của cuộc chơi đầu tư này. Rất tiếc, chia buồn cùng những gia đình có người bỏ tiền đầu tư vào sàn Robomine này, đến nay mất trắng số tiền đầu tư là điều rất đáng tiết. Tuy nhiên, đến thời điểm này, từ Lion Group, Coolcat và Robomine vẫn nối dài danh sách các vụ gian lận, lừa đảo tài chính quy mô lớn theo nhiều hình thức khác nhau, đã cảnh báo nhà đầu tư nhiều lần nhưng có vẻ chưa bao giờ là đủ.

Xem thêm: 12 kinh nghiệm đầu tư forex xương máu mà bạn cần phải biết

3. Kết luận

Lừa đảo trong hoạt động tài chính chứng khoán là điều đã đang và sẽ diễn ra suốt một khoảng thời gian dài. Trước khi, có các quyết định cuối cùng từ các chính sách và can thiệp của chính quyền chức năng thì chúng ta các nhà đầu tư hãy luôn trang bị cho bản thân mình cái nhìn đúng đắn và sự cẩn trọng trong đầu tư để tránh tiền mất tật mang và tránh gây ra các hậu quả đáng tiếc.

VNRebates tổng hợp

Theo Robomine, Vietnam.net, VTV.vn