Quản lý vốn Forex là gì? 6 cách quản lý vốn trong Forex Trading

Đọc thêm: 

• Quản trị rủi ro tài chính là gì? Cách xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro tài chính
• Ý nghĩa và cách sử dụng các loại lệnh trong giao dịch Forex
• Phương pháp Wyckoff là gì? 3 quy luật bất bại của mô hình giao dịch Wyckoff

Quản lý vốn Forex là gì? 

Quản lý vốn Forex là một tập hợp các kỹ thuật được sử dụng để quản lý nguồn vốn đầu tư, giúp giảm thiểu tổn thất và rủi ro về tiền bạc, đồng thời tối đa hóa lợi nhuận và giúp anh em có lợi nhuận từ thị trường một cách bền vững.

Nhiều nhà giao dịch khi bắt đầu tham gia thị trường thường có xu hướng bỏ qua tầm quan trọng của việc quản lý vốn Forex, chính điều đó đã khiến cho tài khoản của họ thường xuyên bị “cháy” một cách nhanh chóng.

Tầm quan trọng của quản lý vốn đã được tất cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng như các chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư tài chính công nhận, thậm chí nó luôn luôn được đặt lên hàng đầu và cần được tuân thủ một cách nghiêm ngặt nếu muốn thành công. Nếu anh em không phát triển khả năng quản lý vốn Forex của mình và sử dụng chúng một cách nhất quán thì anh em sẽ không thể có được lợi nhuận từ thị trường này.

Trong khía cạnh quản lý vốn, chúng ta có thể sử dụng nhiều phương pháp khác nhau như phương pháp Martingale, phương pháp Kelly, hay quy tắc 2%… Tuy nhiên, điều quan trọng nhất không phải là sử dụng phương pháp nào, mà chính là vấn đề tâm lý của các nhà giao dịch trong quá trình thực hiện quản lý vốn Forex.

Xem thêm: 7 sách tâm lý giao dịch hay nhất mà mọi trader nên biết 

Bên cạnh đó, có rất nhiều nhà giao dịch chưa thật sự hiểu đúng về quản lý vốn Forex, từ đó dẫn đến những sai lầm cơ bản nhưng lại ảnh hưởng rất nhiều đến kết quả giao dịch của họ. Trước khi tìm hiểu về các phương pháp quản lý vốn cụ thể, anh em cần nắm bắt được những vấn đề này để tránh xảy ra những sai sót không đáng có.

Quản lý vốn Forex là gì? (Nguồn: Internet)

Tầm quan trọng của việc quản lý vốn trong đầu tư Forex 

Khi các trader cần lời khuyên giao dịch, bất kỳ cố vấn tài chính nào cũng sẽ tư vấn cho bạn cách quản lý vốn hiệu quả. Chúng ta sẽ sớm có câu trả lời tại sao lại như vậy ngay sau đây: 

Quản lý vốn Forex để tồn tại trên thị trường

Thị trường forex luôn mang đến nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, những rủi ro như cháy tài khoản khi tham gia thị trường cũng rất nhiều. Nguyên nhân là do các nhà đầu tư chưa biết cách quản lý vốn làm cho tài khoản thua lỗ và khó có thể khôi phục.

Xem thêm: 

• 3 điều cần nhớ nếu không muốn cháy tài khoản
• Cẩn thận cháy tài khoản khi tham gia bán khống 

Chính vì vậy, bạn nên trang bị cho mình những kiến thức liên quan đến việc quản lý vốn. Khi làm tốt điều này thì chắc chắn thời gian tồn tại trên thị trường của bạn sẽ kéo dài hơn, hiệu quả hơn so với những người khác.

Quản lý vốn Forex để phục hồi tài khoản nhanh hơn khi thua lỗ

Thị trường Forex không phải là một thị trường tuyệt đối. Không nhà đầu tư nào có thể thắng hoàn toàn hay thua mãi mãi. Theo đó, nếu bạn biết cách quản lý vốn thì các trader sẽ vẫn luôn có nguồn vốn tồn đọng. Từ nguồn vốn này, bạn có thể gỡ lại và khôi phục những gì đã mất.

Quản lý vốn Forex để có tâm lý tốt hơn khi giao dịch

Khi có chiến lược quản lý vốn tốt nhà đầu tư có thể xác định được số tiền sẽ còn bao nhiêu. Từ đó, yếu tố lợi nhuận sẽ không ảnh hưởng đến tâm lý của họ. Thay vào đó nhà đầu tư sẽ có tinh thần thoải mái và tốt nhất cho các kế hoạch đầu tư tiếp theo.

Đọc thêm: 

• Cách sử dụng phương pháp quản lý vốn kelly hiệu quả
• Phương pháp Martingale là gì? Ứng dụng Martingale khi giao dịch Forex

Tại sao các trader cần quản lý túi tiền khi giao dịch Forex (Nguồn: Internet)

Những nguyên tắc giúp việc quản lý vốn hiệu quả hơn 

Những nhà đầu tư chuyên nghiệp thường mất nhiều thời gian để rút kinh nghiệm và trang bị cho mình cách quản lý vốn hiệu quả hơn. Bỏ túi ngay những nguyên tắc quản lý vốn Forex dưới đây:

Luôn đặt Stop Loss

Đây là yêu cầu vô cùng quan trọng khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào trên thị trường Forex. Bởi thị trường Forex luôn có những biến động bất ngờ và không thể đoán trước được, đôi khi sẽ gặp những rủi ro nhất định. Vì vậy, các nhà đầu tư cần xác định khoản lỗ mà mình chấp nhận được, cũng như đặt điểm cắt lỗ. 

Sử dụng đòn bẩy phù hợp

Đòn bẩy giúp các nhà đầu tư thu về nguồn lợi nhuận lớn nhưng cũng khiến bạn nhanh cháy tài khoản. Đòn bẩy càng cao, lợi nhuận càng lớn và đi cùng rủi ro càng nhiều. Cho nên các trader không nên lạm dụng đòn bẩy, giao dịch theo cảm tính. Không nên sử dụng đòn bẩy cao gấp 7 lần so với tài khoản vì mức đòn bẩy càng thấp vị thế của bạn được chắc chắn.

Xác định nguồn vốn hợp lý

Nhà đầu tư không nên sử dụng hơn 15% số tiền tiết kiệm của mình dành riêng cho forex. Trong mỗi giao dịch cũng không dùng quá 3% số vốn hiện có.

Có kế hoạch giao dịch

Bạn cần có kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh cho bản thân trước khi tiến hành giao dịch. Các nhà đầu tư không thể đợi giao dịch thất bại mới lên kế hoạch chống đỡ. Chính vì vậy, kế hoạch phải được lên từ đầu và tuân thủ, làm đúng kế hoạch. 

Để có thể lên kế hoạch giao dịch, nhà đầu tư cần xác định những điểm quan trọng nhất: đặt lệnh, lệnh chốt lời, lệnh cắt lỗ, phương pháp quản lý vốn… Trong vài trường hợp bạn có thể linh hoạt để thích nghi với thực trạng.

Không nên kỳ vọng quá cao

Nhiều nhà đầu tư mang tham vọng làm giàu nhanh chóng khi tham gia giao dịch trên thị trường Forex. Điều này sẽ khiến các trader gặp phải những rủi ro. Chính vì vậy, người nhà đầu tư mới vào thị trường Forex nên đặt ra mục tiêu nhỏ, sau một thời gian mới bắt đầu tăng dần.

Học cách kiên nhẫn

Nguyên tắc trên không chỉ áp dụng ở thị trường forex mà còn hiệu quả cho nhiều thị trường đầu tư khác. Khi tham gia giao dịch, bạn cần kiên nhẫn, bình tĩnh. Nếu đã có kế hoạch rõ ràng thì bạn cứ chờ đợi giá thị trường di chuyển và thực hiện các lệnh. 

Sẵn sàng với tình huống xấu nhất

Không nhà đầu tư nào có thể dự đoán tốt mọi tình huống của thị trường forex. Dù kết hợp những phương pháp phân tích, đo lường các chỉ số thì bạn cũng không thể nào chiến thắng thị trường. Vì vậy, bạn phải chuẩn bị tinh thần, kế hoạch và biện pháp cho tình huống xấu nhất. 

Xem thêm:

6 cách quản lý vốn trong Forex phổ biến trader nên biết 

Hiện nay, có nhiều phương pháp quản lý vốn trong giao dịch ngoại hối được nhiều trader áp dụng hiệu quả. Tuy nhiên, mỗi nhà đầu tư nên lựa chọn phương pháp phù hợp với phong cách giao dịch của mình. Sau đây, VnRebates sẽ giới thiệu một số phương pháp để bạn tham khảo:

Phương pháp bình quân giá 

Theo phương pháp này, nhà đầu tư sẽ chia nhỏ phần vốn đầu tư thành từng nhóm. Sau đó dùng một phần vốn nhỏ để tham gia và dò thị trường. Nếu thị trường đi đúng xu hướng dự đoán sẽ lấy thêm từng phần tiếp theo để vào lệnh theo các mốc đầu tư khác nhau.

Ưu điểm:

• Tỷ lệ thua lỗ thấp hơn vì nhà đầu tư vào lệnh với số vốn nhỏ và chỉ thêm vốn vào nếu đi đúng hướng dự đoán. Do đó, nếu thua lỗ thì cũng mất không quá nhiều, rủi ro lỗ vốn cũng được kiểm soát từ đầu.
• Lợi nhuận thu về nhiều hơn nếu thị trường đi đúng hướng dự đoán.

Nhược điểm:

• Khi giá đảo chiều, nhà đầu tư vẫn sẽ thua lỗ.
• Khó xác định điểm vào lệnh phù hợp.
• Cần tính toán kỹ lượng tiền đầu tư vào mỗi lệnh để thu lợi nhuận tối đa. Nếu nhà đầu tư không biết cân đối hợp lý thì có thể dẫn đến thua lỗ.

Phương pháp bình quân giá (Nguồn: Internet)

Phương pháp bình quân chi phí

Ngược lại với phương pháp bình quân giá, phương pháp này khiến các trader phải đầu tư ngược với hướng kỳ vọng của họ. Ví dụ, nhà đầu tư A đặt lệnh mua nhưng thị trường đột ngột quay đầu. A sẽ không đóng lệnh ngay lập tức vì kỳ vọng rằng thị trường sẽ tăng lại trong thời gian tới. Lúc này, A sẽ tiếp tục  lệnh mua nhưng ở mức giá thấp hơn. Nếu thị trường tăng trở lại, khoản tiền mà A thu về cũng sẽ nhiều hơn so với việc đặt mua ban đầu.

Ưu điểm:

• Nếu giá đi theo đúng dự đoán, lợi nhuận mà nhà đầu tư thu về sẽ rất lớn.
• Nếu giá quay lại điểm ban đầu sẽ không khiến nhà đầu tư cháy tài khoản, thiệt hại.

Nhược điểm:

• Nếu dự đoán sai thì nhà đầu tư sẽ mất nhiều hơn.
• Phương pháp này chỉ thích hợp với các trader đã có nhiều kinh nghiệm, giao dịch lâu trong thị trường này.

Phương pháp bình quân chi phí (Nguồn: Internet)

Phương pháp quản lý vốn Martingale

Bản chất phương pháp này gần giống phương pháp bình quân chi phí nhưng với rõ ràng hơn. Cụ thể sau mỗi lần thua, nhà đầu tư sẽ tăng gấp đôi số tiền lên và nếu tiếp tục lỗ bạn lại gấp đôi vốn lên. Tức là với phương pháp này, khối lượng giao dịch được quy định bằng cách gấp đôi khối lượng giao dịch ở lệnh trước đó. 

Với lệnh thua, bạn sẽ gấp đôi khối lượng giao dịch. Quá trình này sẽ tiếp tục đến khi bạn có lãi. Còn với lệnh thắng, bạn sẽ sử dụng vốn và phần lãi của lệnh trước áp dụng vào lệnh tiếp. Đến khi kết thúc, nhà đầu tư sẽ có một khoản tiền rất lớn.

Ưu điểm:

• Có thể gỡ lỗi hoàn toàn chỉ với một lệnh lời

Nhược điểm:

• Cần phải chuẩn bị nguồn vốn thật lớn.
• Phương pháp không phù hợp với các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Phương pháp quản lý vốn Martingale (Nguồn: Internet)

Phương pháp quản lý vốn Kelly

Phương pháp áp dụng công thức toán học có tên Kelly. Kelly sử dụng phương pháp này để xác định phần trăm vốn trên một giao dịch để nhận được lợi nhuận cao nhất.

Công thức như sau:

Khối lượng vào lệnh = W – [ (1 – W) / R ]

Trong đó:

• W là tỷ lệ thành công trên tổng giao dịch
• R: Tỷ lệ Risk – Reward (tỷ lệ lợi nhuận tiềm năng có thể đạt và thua lỗ phải chịu trong mỗi giao dịch)

Ưu điểm:

• Tối ưu hóa khối lượng giao dịch 
• Cơ sở tính khối lượng giao dịch hợp lý
• Dựa vào cơ sở toán học dễ dàng điều chỉnh khối lượng giao dịch.

Nhược điểm:

• Yêu cầu nhà đầu tư cần có nhiều kinh nghiệm giao dịch.

Quy tắc quản lý vốn 2%

Quy tắc quản lý vốn 2% là nguyên tắc giao dịch forex, theo đó trader chỉ có thể mất tối đa là 2%/số dư tài khoản của họ cho mỗi lệnh.

Ví dụ: ​​Bạn đang thua 10 lệnh liên tiếp. Số tiền thua lỗ cho 10 lệnh đó là 20%. Nhưng khi sử dụng quy tắc quản lý tiền 2%, bạn vẫn còn 80% số dư trong tài khoản để tiếp tục giao dịch. Đó là tỷ lệ mà trader sẽ không cảm thấy quá nhiều áp lực khi thua liên tục.

Ưu điểm:

• Tỷ lệ 2% đảm bảo tổng vốn đầu tư của nhà đầu tư luôn an toàn trước biến động thị trường.

Nhược điểm:

• Vẫn có sai số nhất định: Rất khó để đảm bảo chính xác mức thua lỗ chỗ có thể bảo toàn ở con số không quá 2%.
• Khó tạo lợi nhuận đột phá.

Quy tắc quản lý vốn 2% (Nguồn: Internet)

Tìm hiểu thêm:

• Lý do tại sao tôi không sử dụng phương pháp quản lý vốn 2%
• Quy tắc 2% trong Forex có thực sự hiệu quả?

Phương pháp quản lý vốn Fibonacci

Quá trình đặt lệnh của phương pháp này sẽ theo nguyên tắc “tăng tiền đặt lệnh sau khi thua”. Nghĩa là sau khi lệnh thứ nhất thất bại, nhà đầu tư sẽ đặt tiếp lệnh thứ 2, 3 4,.. Theo nguyên tắc Fibonacci, số tiền ở lệnh tiếp theo sẽ bằng tổng hai lệnh trước đó.

Ưu điểm:

• Tăng hưng phấn trong giao dịch vì lệnh sau cao hơn lệnh trước.
• Nếu giá đi đúng kỳ vọng thì lợi nhuận thu về rất cao.

Nhược điểm:

• Nếu giá đi ngược với kỳ vọng, nhà đầu tư sẽ chịu thua lỗ không hề nhỏ.
• Nhà đầu tư phải có kinh nghiệm và hiểu biết về Fibonacci.
• Các trader cần có nguồn vốn lớn.

Phương pháp quản lý vốn Fibonacci

Phương pháp quản lý vốn Victory (Victor)

Phương pháp quản lý vốn Forex Victor sẽ được tiến hành theo nguyên tắc sau:

• Nếu lệnh 1 thắng thì lệnh thứ 2 giữ nguyên khối lượng. Nếu lệnh 1 thua, lệnh 2  tăng lên 1 đơn vị để kiếm thêm lợi nhuận, bù vào khoản thua lỗ ở lệnh 1.
• Nếu lệnh 2 thắng thì ở lệnh 3 sẽ giao dịch bằng khối lượng ở lệnh 1. Nếu lệnh 2 thua thì lệnh 3 tăng lên 1 đơn vị.

Ưu điểm:

• Nếu có 1 lệnh thắng thì số tiền lời sẽ bù vào số tiền đã thua lỗ.

Nhược điểm:

• Yêu cầu các nhà đầu tư cần có số vốn lớn để duy trì giao dịch.
• Nếu thua lỗ liên tiếp thì tình trạng cháy tài khoản rất dễ xảy ra.

Đọc thêm: 

• 8 công cụ quản lý vốn hiệu quả hàng đầu Forex
• Thủ thuật quản lý vốn trong giao dịch

Những quan niệm sai lầm về quản lý vốn Forex 

Quan niệm 1: Nên tập trung vào số pips khi tính toán kết quả giao dịch

Có thể anh em cũng đã tự mình nghe nói về quan điểm này, khi người ta cho rằng chúng ta nên tập trung vào số pips (Chi tiết: Pip là gì?) được và mất thay vì quá bận tâm tới số tiền. Xét về mặt tích cực, cách quản lý vốn này giúp anh em không bị ảnh hưởng quá nhiều bởi cảm xúc khi nhìn vào số tiền của mình.

Tuy nhiên, về bản chất thì giao dịch Forex có mục đích cuối cùng là để kiếm tiền, và anh em cần nhận thức được rủi ro về số tiền thực tế phải chịu cho mỗi giao dịch. Kết quả cuối cùng khi chúng ta lập một báo cáo tổng kết giao dịch phải là lãi hoặc lỗ bao nhiêu tiền chứ không phải là bao nhiêu pips.

Và mặc dù suy nghĩ về các giao dịch theo số pips sẽ giúp chúng ta thoải mái hơn, nhưng nó lại khiến cho việc giao dịch thiếu thực tế hơn. Đôi khi chính sự thoải mái trong tâm lý đó sẽ bị phản tác dụng và khiến chúng ta thiếu cẩn trọng, thiếu nghiêm túc hơn đối với các giao dịch của mình.

Ngoài ra, mỗi nhà giao dịch với số vốn khác nhau sẽ thực hiện những lệnh giao dịch với quy mô khác nhau. Khi đó nếu chỉ tính theo số pips là không thực tế. 1 pips với người này có thể là 1$, nhưng với người khác có thể là 10$, nên nếu không có các quy tắc quản lý vốn theo số tiền thực tế thì sẽ rất khó kiểm soát được tài sản của mình.

Chúng ta nên tính toán rủi ro bằng tiền thay vì tập trung vào số pips (Nguồn: Internet)

Quan niệm 2: Mạo hiểm tối đa 1% đến 2% số vốn cho mỗi giao dịch là cách để có lợi nhuận cao

Quan niệm này cũng rất phổ biến trên thị trường, khi nhiều nhà giao dịch cho rằng giao dịch với mỗi lệnh có mức rủi ro tối đa 2% số vốn sẽ đảm bảo an toàn và đảm bảo lợi nhuận tốt. Nghe qua thì điều này có vẻ hợp lý, vì mức 2% là khá an toàn để bảo vệ tài khoản. Tuy nhiên để có được mức lợi nhuận tốt thì lại là một câu chuyện khác.

Cụ thể, ví dụ chúng ta bắt đầu giao dịch với số vốn 1000$, giả sử tỉ lệ Risk Reward được tuân thủ ở mức 1:1.

Lệnh đầu tiên với mức rủi ro 2%, chúng ta thua và mất 20$, tài khoản còn 980$.

Lệnh thứ 2 anh em vẫn tuân thủ quy tắc 2%, nhưng số vốn bây giờ tính theo 980$ nên mức rủi ro tối đa là 19,6$. Nếu anh em vẫn giữ rủi ro ở mức 20$ là không còn tuân thủ quy tắc, vì mức rủi ro phải chịu là cao hơn 2%.

Giả sử lệnh thứ 2 này chúng ta thắng, lợi nhuận đạt được bằng với rủi ro, tức là 19,6$. Anh em có thể thấy một lệnh thắng không đủ để bù cho một lệnh thua. Điều này có nghĩa là chúng ta cần đảm bảo tỉ lệ thắng cao hơn nhiều so với tỉ lệ thua thì mới có thể đảm bảo có lợi nhuận. Và đó mới chỉ dừng lại ở mức có lợi nhuận chứ chưa nói đến việc đạt được lợi nhuận cao như quan niệm ban đầu.

Ngoài ra, chúng ta còn chưa kể đến trường hợp gặp phải một chuỗi thua dài. Đây là điều hoàn toàn có thể xảy ra. Khi đó, số vốn sẽ bị sụt giảm nghiêm trọng, và một lệnh thắng lúc này chỉ đem lại một mức lợi nhuận tương đối nhỏ bé so với số tiền đã mất. Lúc này anh em sẽ phải rất vất vả để có thể “gỡ” lại số vốn ban đầu chứ không nói đến hy vọng có lợi nhuận.

Quy tắc 2% đôi khi không hoàn toàn hiệu quả

Đúng là việc sử dụng tối đa 2% là khá an toàn khi anh em không cho phép mình mạo hiểm quá nhiều tiền, nhưng để kiếm được lợi nhuận cao như mong đợi là điều rất khó, nếu không muốn nói là không thể. Trên lý thuyết, nếu anh em chiến thắng với tỷ lệ 100% thì đúng là tài khoản sẽ gia tăng với tốc độ chóng mặt, nhưng điều đó là phi thực tế vì tỷ lệ thắng khoảng 60 – 65% trong thị trường Forex đã được coi là khá cao rồi.

Để có được lợi nhuận tốt, anh em không thể chỉ áp dụng quy tắc 2% một cách cứng ngắc mà phải xử lý linh hoạt tùy theo tình huống, và quan trọng hơn cả là phải quản lý cảm xúc của mình để tránh rơi vào những chuỗi thua đáng tiếc.

Quan niệm 3: Đặt Stoploss xa có nhiều rủi ro hơn so với Stoploss gần

Nhiều Trader lầm tưởng rằng việc đặt Stoploss xa sẽ nguy hiểm hơn so với Stoploss gần, vì nếu giao dịch thua thì chúng ta sẽ mất nhiều tiền hơn. Điều này nghe có vẻ hợp lý, nhưng còn nhiều điều phải nói về tính thực tế của nó.

Mình sẽ vào ngay một ví dụ để anh em dễ hiểu: giả sử có hai nhà giao dịch A và B cùng thực hiện giao dịch mua tại một vị trí với cùng tín hiệu giống nhau.

Người A kỳ vọng mức tỷ lệ R:R là 1:2, đặt stoploss 50 pips và take profit 100 pips.

Người B cũng mở một lệnh mua tại cùng vị trí, nhưng với mức R:R là 1:1, Stop Loss và Take Profit đều là 100 pips.

Sau khi hai người vào lệnh, giá giảm xuống 70 pips rồi mới quay đầu tăng lên đến điểm take profit của cả hai người.

Anh em có thể thấy, người A đặt Stoploss chỉ có 50 pips nên lệnh đã bị thua trước khi giá quay ngược trở lại, trong khi người B dù đặt Stoploss xa hơn, chấp nhận rủi ro cao hơn nhưng cuối cùng lại là người có được lợi nhuận.

Đây là ví dụ tương đối thực tế trong thị trường, từ đó chúng ta có thể rút ra rằng stoploss gần hơn chưa chắc đã tốt hơn. Điều quan trọng nhất là stoploss cần phải đủ an toàn trước biến động của thị trường. Rủi ro thấp hơn nhưng tỷ lệ thua cao hơn thì không còn là lợi thế mà sẽ trở thành điểm bất lợi.

Tuy nhiên, khi đặt stoploss xa anh em cần chú ý điều chỉnh khối lượng vào lệnh của mình, để đảm bảo kiểm soát được rủi ro theo số tiền chứ không chỉ tính theo số pips, giống như những gì mà chúng ta vừa thảo luận ở quan điểm số 1.

Xem thêm: 3 loại biểu đồ phân tích kỹ thuật Forex căn bản

Các vấn đề tâm lý trong quản lý vốn 

Không cảm nhận được tác động thực sự của thắng thua trong giao dịch

Vấn để này liên quan đến nhận thức về “tiền vật lý” với “tiền kỹ thuật số”. Anh em có thể hình dung qua ví dụ như sau:

• Trường hợp 1, anh em rút ra 5 triệu tiền mặt từ tài khoản của mình để chuẩn bị cho một số công việc, nhưng vừa bước xuống phố thì một kẻ giấu mặt nào đó cướp mất 5 triệu đó của anh em.
• Trường hợp thứ 2, anh em đang ngồi nghỉ ngơi, xem phim thì nhận được thông báo từ hệ thống rằng lệnh giao dịch của anh em vừa hít stoploss và thua mất hơn 200$, tức là cũng khoảng 5 triệu đồng.

Mình tin chắc rằng trường hợp thứ nhất sẽ khiến anh em buồn bã và tức giận hơn rất nhiều so với trường hợp thứ 2. Lý do thật ra rất đơn giản, vì tiền trong trường hợp 1 là tiền thật, có sự tương tác vật lý trực tiếp với anh em nên anh em nhận thức rất rõ ràng rằng mình vừa thật sự mất đi 5 triệu.

Ngược lại, trong trường hợp thứ 2, anh em chỉ đơn giản là “biết” rằng mình vừa mất hơn 200$, nhưng không thật sự cảm nhận được nó, không cảm nhận được sự thiệt hại, mà chỉ đơn giản là biết rằng mình vừa có một lệnh giao dịch thua.

Vậy, vấn đề bây giờ là có nhiều nhà giao dịch không thực sự cảm nhận được mình đã mất tiền, do đó họ không thắt chặt kỷ luật của mình lại, và cứ thế tiếp tục thực hiện các lệnh giao dịch khác mà không cân nhắc kỹ lưỡng, dẫn đến thua lỗ ngày càng nặng nề hơn.

Việc không cảm nhận được mất mát là một vấn đề cần giải quyết (Nguồn: Internet)

Để giải quyết được vấn đề này, anh em cần tạo ra được “cảm giác vật lý” đối với số tiền trong tài khoản giao dịch của mình. Anh em có thể dùng một vật thay thế tượng trưng, ví dụ như những con chip trong bộ poker hoặc những vật tương tự, miễn sao là nó giúp anh em liên tưởng tới tiền. Sau đó anh em có thể đặt một giá trị quy đổi cho chúng, ví dụ như 10$ cho 1 con chip.

Bây giờ, hãy lấy hai bình chứa cỡ lớn, một bình Lợi nhuận và một bình Thua lỗ, rồi cứ mỗi khi giao dịch kết thúc anh em lại bỏ số chip tương ứng với số tiền vào các bình này. Từ nay, mỗi lần giao dịch anh em hãy nhìn vào hai cái bình để xem mình đã giao dịch như thế nào, nó sẽ giúp anh em có cảm giác chân thực hơn và cân nhắc kỹ lưỡng hơn trước khi hành động.

Có thể sử dụng các con chip poker để hỗ trợ quản lý vốn Forex (Nguồn: Internet)

Vấn đề tự chịu trách nhiệm với bản thân

Trừ khi anh em là một trong những người kỷ luật nhất trên thế giới, nếu không thì anh em chắc hẳn sẽ luôn luôn phải vật lộn với bản thân để đấu tranh với việc quản lý vốn một cách nghiêm khắc. Anh em rất dễ bị cám dỗ vào các giao dịch ẩu với tâm lý tham lam, hoặc trả thù cho các thua lỗ trước đây. Một trong các lý do quan trọng của tình trạng này là vấn đề trách nhiệm.

Nếu anh em đang làm việc ở một công ty hay tổ chức nào đó, thì phía trên anh em có những người quản lý, phía dưới có những người khác nhìn vào. Mỗi khi anh em phạm sai lầm, mọi người đều biết và anh em phải chịu trách nhiệm trước họ.

Tuy nhiên, nghề giao dịch là nghề hoạt động độc lập, anh em không cần chịu trách nhiệm với người khác mà chỉ cần tự chịu trách nhiệm với bản thân mình. Và đó chính là vấn đề.

Việc tự chịu trách nhiệm với bản thân không phải là điều ai cũng làm được. Mỗi khi người ta sai lầm, họ thấy hối hận, đau khổ nhưng rồi cảm giác đó sẽ nhanh chóng mất đi. Chẳng mấy chốc người ta sẽ quên đi những sai lầm của mình và tiếp tục những sai lầm khác.

Nếu anh em không có cách nào giúp mình có trách nhiệm hơn với những sai lầm của bản thân, thì việc sử dụng các con chip poker như ví dụ phía trên cũng là một cách. Những con chip luôn hiện diện bên cạnh sẽ là lời nhắc nhở dành cho anh em mỗi ngày.

Ngoài ra, anh em cũng nên chia sẻ kết quả giao dịch của mình với mọi người thông qua các con chip đó. Khi có người khác nhìn vào kết quả của mình, anh em cũng sẽ trở nên có trách nhiệm hơn rất nhiều.

Tính kỷ luật trong giao dịch

Vấn đề kỷ luật trong giao dịch là vấn đề mà anh em có thể bắt gặp trong bất cứ bài học nào về thị trường Forex. Dù phát triển chiến lược, xây dựng kế hoạch hay quản lý vốn Forex đều cần có kỷ luật khắt khe để chống lại những cảm xúc tiêu cực.

Dù có học bao nhiêu bài học về kỷ luật, thì điều quan trọng vẫn nằm ở chính bản thân anh em. Anh em cần rèn luyện được kỷ luật ở mức cao nhất có thể, nếu không thì các chiến lược quản lý vốn Forex dù tốt đến đâu cũng đều trở nên vô nghĩa. Ngược lại, khi đã giữ được kỷ luật cao, thì một chiến lược đơn giản hơn nhiều cũng có thể đem lại hiệu quả vô cùng khả quan.

10 mẹo giúp quản lý vốn một cách hiệu quả 

Sau khi đã học được những bài học về tâm lý trong quản lý vốn Forex, bây giờ chúng ta sẽ cùng nhau điểm qua các mẹo giúp cho việc quản lý vốn trở nên dễ dàng hơn, cụ thể như sau:

• Xác định mức rủi ro có thể chấp nhận cho từng giao dịch: anh em cần xác định rủi ro cho từng giao dịch ở mức an toàn, tốt nhất là không quá 2% tài khoản của mình. Từ mức rủi ro đó ta có thể xác định mục tiêu và khối lượng vào lệnh phù hợp.
• Không giao dịch quá mức: hãy tuyệt đối không để mình rơi vào tình trạng giao dịch quá mức, vì nếu giao dịch quá nhiều thì các phương pháp quản lý vốn tốt nhất cũng không giúp anh em giữ được sự an toàn cho tài sản của mình.
• Luôn luôn sử dụng lệnh Stoploss: đây là điều hiển nhiên và cũng là quan trọng nhất trong việc quản lý vốn Forex, vì bất cứ chiến lược quản lý vốn nào cũng sẽ có mục đích là tìm kiếm các vị trí stoploss phù hợp để kiểm soát rủi ro khi giao dịch.
• Luôn tuân thủ lệnh cắt lỗ và học cách gồng lời: khi đã có stoploss, anh em cần tuân thủ nó một cách tuyệt đối. Có nhiều nhà giao dịch mới thường xuyên di chuyển stoploss ra xa hơn mỗi khi giá gần chạm stoploss, đó chính là con đường gần nhất để thổi bay toàn bộ tài khoản của họ.
• Tìm kiếm các giao dịch có tỷ lệ Risk Reward ít nhất là 1:2 : anh em chỉ nên thực hiện giao dịch nếu mức R:R ít nhất là 1:2, vì nó không chỉ giúp anh em có lợi nhuận tốt mà khi đó một lệnh thắng có thể bù lại cho 2 lệnh thua, giúp bảo toàn vốn rất hiệu quả.
• Tính toán khối lượng (kích thước) vào lệnh một cách chính xác và phù hợp với tài khoản cũng như phù hợp với mức rủi ro sẵn sàng chấp nhận.
• Thận trọng khi lựa chọn đòn bẩy: anh em cần lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp, nếu đòn bẩy quá cao có thể rất rủi ro khi mà mức thua lỗ có thể quá lớn so với số tiền thực tế mà anh em có.
• Đừng tham lam và cũng không được sợ hãi: tham lam và sợ hãi là hai cảm xúc chính khiến hầu hết các nhà giao dịch rơi vào thất bại. Anh em cần biết dừng lại đúng lúc, sẵn sàng chấp nhận cắt lỗ, và cũng cần đặt ra các mục tiêu thực tế, không quá tham lam.
• Sử dụng Trailling stoploss để tối ưu lợi nhuận: trong một thị trường có xu hướng, trailling stoploss sẽ hỗ trợ gồng lời để tối ưu lợi nhuận rất tốt, giúp anh em tận dụng tối đa được con sóng của xu hướng cho đến khi chúng kết thúc.
• Hiểu rõ được mối tương quan của các loại tiền tệ: thông thường, người ta sẽ tránh giao dịch các loại tiền di chuyển song song với nhau, hoặc ngược chiều nhau để tránh cho rủi ro bị nhân đôi. Ví dụ cặp EUR/USD và cặp GBP/USD đề chịu ảnh hưởng lớn bởi USD nên thường di chuyển cùng với nhau.

Sử dụng trailling stoploss để tối ưu lợi nhuận (Nguồn: Internet)

Đọc thêm:

• Các nền tảng hỗ trợ phân tích kỹ thuật và cung cấp biểu đồ miễn phí
• Tận dụng đặc tính của các cặp tiền tệ chính trên thị trường để tối ưu hóa lợi nhuận
• 7 cặp tiền tệ chính trong Forex

Tổng kết

Trên đây là tất cả những gì VnRebates muốn chia sẻ đến bạn về quản lý vốn Forex trong giao dịch. Không chỉ đầu tư chứng khoán mà trong bất cứ lĩnh vực nào, quản lý vốn luôn là một kỹ năng cần thiết và quan trọng. Điều này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro cũng như tối đa được lợi nhuận. Ngoài ra, để nắm vững những nguyên tắc cũng như những phương pháp quản lý vốn forex hiệu quả thì bạn có thể theo dõi những bài viết tiếp theo của VnRebates.

VnRebates – Hoàn tiền mọi giao dịch tài chính