Xem thêm:
Giấy phép FSA là gì
1. Giới thiệu về FSA
Lịch sử hình thành
Câu chuyện ngày hôm nay của chúng ta bắt đầu vào năm 1985, thời điểm mà Hội đồng Chứng khoán và Đầu tư (Securities and Investments Board – SIB) một tổ chức quản lý tài chính tại Vương quốc Anh được thành lập. SIB sau đó đã được thay thế bởi Financial Services Authority – FSA vào năm 1997.
FSA là Uỷ ban Dịch vụ tài chính của Anh, đây là cơ quan quản lý các dịch vụ tài chính phi ngân hàng ở Seychelles. Đây chính là nơi tiến hành cấp giấy phép cho mọi hoạt động tài chính nên chúng ta thường gọi tên các loại giấy phép do tổ chức này cung cấp là giấy phép FSA.
Timeline FSA
Tầm Quan Trọng của FSA trong Ngành Tài Chính và Thị Trường Forex
Bảo Vệ Người Tiêu Dùng:
FSA chịu trách nhiệm bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng bằng cách đảm bảo rằng các tổ chức tài chính hoạt động minh bạch và công bằng. Giám sát các hoạt động gian lận và bảo vệ người tiêu dùng khỏi những rủi ro tài chính không cần thiết.
Ổn Định Hệ Thống Tài Chính:
FSA giúp duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính bằng cách áp dụng các quy định chặt chẽ đối với các tổ chức tài chính. FS đảm bảo rằng các ngân hàng và tổ chức tài chính có đủ vốn để đối phó với các biến động thị trường.
Quản Lý Thị Trường Forex:
Trong thị trường Forex, FSA đóng vai trò quan trọng trong việc điều chỉnh và giám sát các hoạt động của các sàn giao dịch và các nhà môi giới. Cấp giấy phép và giám sát các hoạt động giao dịch để đảm bảo tính công bằng và minh bạch trên thị trường.
2. Giấy phép FSA là gì?
Tuy nhiên vào 2013, FSA lại bị chia tách ra làm 2 tổ chức độc lập:
– Financial Conduct Authority (FCA): tập trung vào giám sát hoạt động của các công ty tài chính
– Prudential Regulation Authority: tập trung vào ngân hàng và nguồn vốn.
Chính điều này đã dẫn đến trường hợp có 2 loại giấy phép FSA trên thị trường:
2 loại giấy phép FSA
Do vậy, nếu bạn tìm kiếm giấy phép FSA sẽ hiển thị hai phân loại:
– Thứ nhất, sàn Forex được cấp giấy phép FCA bởi Financial Conduct Authority thời điểm hiện tại.
– Thứ hai, sàn Forex được cấp giấy phép FSA bởi Financial Services Authority Seychelles.
Chúng ta có thể định nghĩa giấy phép FSA như sau:
Giấy phép FSA là giấy chứng nhận đảm bảo sự tuân thủ các nguyên tắc, quyền kiểm soát và quyền thực thi để đáp ứng các mục tiêu FSA theo luật pháp Vương quốc Anh.
3. Mục tiêu hoạt động của giấy phép FSA
Giấy phép FSA đóng vai trò quan trọng trong việc thiết lập nền tảng vững chắc cho thị trường tài chính. Sau đây là mục tiêu cho sự ra đời của loại giấy phép này.
Đại Diện Cho Sự Công Bằng và Minh Bạch:
Giấy phép FSA ra đời với mục tiêu đại diện cho tính công bằng và minh bạch trong giao dịch tài chính. Nó đảm bảo rằng các tổ chức tài chính hoạt động theo các tiêu chuẩn đạo đức cao nhất và tuân thủ các quy định rõ ràng.
Cung Cấp Đầy Đủ Thông Tin:
FSA cung cấp đầy đủ mọi thông tin, bao gồm mục tiêu, chính sách, kế hoạch và quy tắc ứng xử cho người dùng, doanh nghiệp và khách hàng. Điều này giúp các bên liên quan hiểu rõ hơn về quyền lợi và nghĩa vụ của họ trong thị trường tài chính.
Tuân thủ quy tắc:
Thiết lập những quy tắc, điều khoản và thực thi các quyền hạn để đảm bảo hoàn thành các mục tiêu mà tổ chức đã đề ra. FSA có quyền can thiệp và thực hiện các biện pháp xử lý đối với các hành vi vi phạm.
Bảo vệ trật tự thị trường
Đưa ra những kế hoạch, chính sách và mục tiêu cụ thể nhằm duy trì hoạt động giữa các doanh nghiệp một cách nghiêm ngặt. Điều này giúp bảo vệ sự ổn định của thị trường và ngăn ngừa rủi ro tài chính.
Hoàn Thành Bốn Mục Tiêu Theo Đạo Luật Dịch Vụ Tài Chính và Thị Trường:
Bốn Mục Tiêu Theo Đạo Luật Dịch Vụ Tài Chính và Thị Trường
Nâng cao nhận thức cộng đồng: Tăng cường hiểu biết và nhận thức của cộng đồng về hệ thống tài chính của Vương quốc Anh.
Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng: Đảm bảo khả năng bảo vệ đầy đủ các quyền lợi của người tiêu dùng trong giao dịch tài chính.
Xây dựng niềm tin: Xây dựng và khuyến khích niềm tin của thị trường và cộng đồng vào hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
Hạn chế gian lận tài chính: Nỗ lực giảm thiểu tỷ lệ và các tác động tài chính tiêu cực, góp phần vào sự ổn định và bền vững của thị trường.
4. Điều kiện để một broker được nhận giấy phép FSA
Mặc dù FSA không quá khắt khe như nhiều tổ chức tài chính lớn khác trên thế giới, tuy nhiên FSA vẫn đòi hỏi các broker phải tuân thủ một loạt các tiêu chí và quy trình nghiêm ngặt thì mới có thể được cấp phép. Điều này không chỉ đảm bảo sự minh bạch và uy tín trong hoạt động mà còn tạo dựng niềm tin vững chắc cho khách hàng và nhà đầu tư.
Quy Trình Xin Giấy Phép FSA
Bước 1: Đăng Ký Công Ty Tại Seychelles
Đầu tiên, broker cần đăng ký công ty tại Seychelles với vốn cổ phần tối thiểu là 50,000 USD.
Ban quản trị công ty phải bao gồm ít nhất 2 giám đốc và 2 cổ đông. Quá trình này thường kéo dài khoảng 2 tuần.
Bước 2: Chuẩn Bị và Nộp Hồ Sơ Đăng Ký
Broker cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ đăng ký, bao gồm đơn xin cấp giấy phép, các biểu mẫu liên quan và chi phí đăng ký. Thời gian hoàn thành bước này từ 2 đến 4 tuần.
Bước 3: Mở Tài Khoản Ngân Hàng Tại Seychelles
Mở một tài khoản ngân hàng và gửi toàn bộ vốn tối thiểu vào đây. Điều này không chỉ chứng minh khả năng tài chính mà còn thể hiện cam kết của broker đối với sự phát triển bền vững.
Bước 4: Chờ Xét Duyệt và Cấp Giấy Phép
Sau khi hoàn tất hồ sơ, broker sẽ chờ xét duyệt từ FSA. Quá trình này có thể mất đến 3 tháng.
Điều Kiện Hoạt Động Sau Khi Được Cấp Giấy Phép
Cung Cấp Dịch Vụ Chất Lượng Cao: Broker phải đảm bảo cung cấp dịch vụ theo đúng hồ sơ đăng ký, tách biệt tài khoản sàn với tài khoản khách hàng để bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư.
Bảo Vệ Số Dư Âm: Đảm bảo khách hàng không bao giờ mất nhiều hơn số tiền đã ký gửi, ngay cả khi thị trường biến động mạnh.
Quản Lý Tài Chính Chặt Chẽ: Duy trì đủ nguồn lực tài chính và tuân thủ đầy đủ các quy định của Đạo luật Thị trường.
Chăm Sóc Khách Hàng Chuyên Nghiệp: Xây dựng một bộ phận chăm sóc khách hàng tận tâm, sẵn sàng hỗ trợ và giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng.
Kiểm Soát và Quản Trị Rủi Ro: Thiết lập các biện pháp quản lý rủi ro hiệu quả và tham gia vào cơ chế bồi thường để bảo vệ tài sản của nhà đầu tư.
Báo Cáo Minh Bạch: Thường xuyên báo cáo giao dịch và báo cáo kịp thời các trường hợp bất khả kháng lên FSA, đồng thời hợp tác với cơ quan giám sát khi cần.
5. Hướng dẫn tra cứu giấy phép FSA
Chính vì hiện nay đang có 2 loại giấy phép FSA đang được lưu hành nên tương ứng sẽ có 2 cách tra cứu.
Cách 1: Tra Cứu Giấy Phép FSA Tại Seychelles
Bước 1: Truy Cập Trang Web Chính Thức:
Đầu tiên, truy cập vào trang web chính thức của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles (FSA Seychelles) qua đường link: https://fsaseychelles.sc/.
Bước 2: Điều Hướng Đến Mục “Regulated Entities”:
Trên trang web, tìm và chọn mục “Regulated Entities” để xem danh sách các thực thể được cấp phép.
Chọn tiếp “Capital Markets” và sau đó là “Securities Dealer” trong danh sách.
Chọn Capital Markets
Chọn Securities Dealer
Bước 3: Tìm Kiếm Tên Broker:
Sử dụng chức năng tìm kiếm (Ctrl + F trên máy tính) để tìm kiếm tên broker hoặc công ty tài chính mà bạn quan tâm trong danh sách các tổ chức đã được cấp phép.
Bước 4: Xác Nhận Thông Tin:
Đối chiếu các thông tin về tên công ty, số giấy phép và địa chỉ để đảm bảo rằng broker được cấp phép chính thức bởi FSA Seychelles.
Tra Cứu Giấy Phép FSA Tại Vương Quốc Anh (trước 2013)
Bước 1: Truy Cập Đăng Ký Dịch Vụ Tài Chính:
Truy cập vào trang web “The Financial Services Register” của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) qua đường link: https:/www.fca.org.uk/.
Bước 2. Sử Dụng Chức Năng Tìm Kiếm:
Nhập tên broker hoặc công ty tài chính vào ô tìm kiếm để kiểm tra trạng thái cấp phép của họ.
Bước 3. Kiểm Tra Thông Tin Cấp Phép:
Kiểm tra thông tin chi tiết về giấy phép, bao gồm ngày cấp, loại giấy phép và các dịch vụ được phép cung cấp.
Bước 4. Xem Lịch Sử Cấp Phép:
Đọc các ghi chú liên quan đến bất kỳ thay đổi nào trong tình trạng giấy phép hoặc bất kỳ hành động pháp lý nào đã được thực hiện đối với broker.
Như vậy là chúng ta đã biết cách kiểm tra giấy phép FSA của một sàn giao dịch rồi. Bây giờ hãy đến với top 3 sàn giao dịch đã có giấy phép FSA nhé.
6. Top 3 sàn giao dịch có giấy phép FSA
XM
Trụ sở: Úc
Năm thành lập: năm 2009
Giấy phép FSA số: SD010
Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
Đòn bẩy: tối đa 1:888
Mức ký quỹ tối thiểu: $10
Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Tickmill
Trụ sở: Vương quốc Anh
Năm thành lập: năm 2015
Giấy phép FSA số: SD 008
Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
Đòn bẩy: tối đa 1:500
Mức ký quỹ tối thiểu: $100
Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Exness
Trụ sở: Cộng hòa Síp
Năm thành lập: năm 2008
Giấy phép FSA số: SD 025
Cơ quan cấp phép: FSA Seychelles
Đòn bẩy: tối đa 1:5
Mức ký quỹ tối thiểu: 10 lệnh (trừ các lệnh chờ), giá trị tối thiểu là 5 lô (500 lô cent)
Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Kết luận
FSA tuy không có giá trị cao như giấy phép CySEC hay ASIC, tuy nhiên việc được cấp giấy phép FSA sẽ đảm bảo cơ bản độ uy tín của sàn giao dịch trên thị trường Forex. Hy vọng rằng qua bài viết này các bạn đã có thêm cho mình một phương pháp để kiểm tra mức độ uy tín của một Broker. Hẹn gặp lại ở các bài viết tiếp theo trên VnRebates.