Giao dịch thụ động – Passive Trading là gì? Cách kiếm lợi nhuận thụ động từ thị trường Forex

Mặc dù khái niệm kiếm tiền thụ động là khá phổ biến với anh em, nhưng dường như “giao dịch thụ động” lại không thực sự nhận được sự chú ý của nhiều người, hay nói chính xác là người ta thường chỉ coi giao dịch thụ động như một phần của kiếm tiền thụ động thay vì đón nhận nó như một trường phái giao dịch.

Vậy thực chất giao dịch thụ động, hay passive trading là gì, và nó khác gì so với active trading? Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu trong bài viết này.

1. Giao dịch thụ động – passive trading là gì?

Nếu như đầu tư chủ động hay giao dịch chủ động (active trading) là khi anh em trực tiếp thực hiện việc mua và bán các tài sản để kiếm lợi nhuận, thì giao dịch thụ động cần hạn chế tối đa thao tác mua và bán, hay nói cách khác là giảm tối thiểu thời gian và công sức tham gi vào thị trường nhưng vẫn đảm bảo có được lợi nhuận.

Bên cạnh đó, một mục đích quan trọng của giao dịch thụ động là tránh các khoản phí phát sinh khi giao dịch quá thường xuyên, ví dụ như phí hoa hồng trong chứng khoán, phí spread trong forex…

Giao dịch thụ động – Passive trading

Một trong những tài sản phổ biến nhất trong giao dịch và đầu tư thụ động là các loại chỉ số, khi mà các nhà giao dịch mua và nắm giữ nó trong thời gian dài mà không cần tham gia nhiều vào thị trường trong suốt thời gian đó.

Trong thị trường chứng khoán, việc giao dịch thụ động có thể chỉ đơn giản là mua một cổ phiếu và nắm giữ nó, sở hữu lâu dài với mục tiêu không chỉ là chênh lệch giá mà còn hưởng lợi từ sự phát triển của công ty.

Trong thị trường forex, việc giao dịch thụ động thường phức tạp hơn một chút do việc nắm giữ một lệnh mua hay bán các cặp tiền tệ thường không chắc chắn về khả năng sinh lời. Do đó, chúng ta cần có những phương pháp để vẫn thực hiện được các giao dịch thường xuyên nhưng lại không cần trực tiếp tham gia vào thị trường.

Mình sẽ cùng anh em thảo luận kỹ hơn về cách giao dịch thụ động trong thị trường forex ở phần sau.

Nhìn chung, giao dịch thụ động trong bất cứ thị trường tài chính nào cũng hướng đến mục tiêu xây dựng lợi nhuận bền vững, nhưng giảm thời gian và công sức tham gia thị trường cũng như các loại chi phí xuống mức thấp nhất.

2. Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch thụ động

Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch thụ động

Với tính chất khác nhau của mỗi thị trường, việc giao dịch thụ động cũng thể hiện những ưu điểm và nhược điểm khác nhau. Tuy nhiên, về cơ bản thì phương pháp giao dịch này có những ưu và nhược điểm chung như sau:

Ưu điểm:

• Chi phí thấp: như chúng ta đã nói, việc hạn chế thực hiện các giao dịch sẽ giúp anh em tiết kiệm một khoản đáng kể các loại chi phí dịch vụ, phí hoa hồng…
• Tiết kiệm thời gian: điều này cũng rất rõ ràng khi mà anh em chỉ cần sử dụng rất ít thời gian để tham gia vào thị trường, hoàn toàn kiểm soát được thời gian của mình dành cho những công việc khác.
• Đơn giản và không tốn nhiều công sức: việc nắm giữ một tài sản trong thời gian dài chắc chắn dễ dàng và ít mệt mỏi hơn rất nhiều so với việc nghiên cứu, phân tích và điều chỉnh các kế hoạch giao dịch liên tục.
• Tính hiệu quả về thuế: khi còn nắm giữ các tài sản có nghĩa là anh em chưa cần phải chịu thuế cho những khoản lợi nhuận mà nó tạo ra, anh em sẽ thấy rõ được ưu điểm này nếu như nắm giữ cổ phiếu trong dài hạn.
• Rủi ro thấp hơn khi giao dịch ít hơn: đây cũng là một điều khá quan trọng, vì giao dịch ít giúp anh em chịu rủi ro ít hơn, tâm lý cũng thoải mái hơn vì không phải lo lắng quá nhiều về sự thua lỗ.

Nhược điểm:

• Lợi nhuận tiềm năng thấp hơn: đây là nhược điểm quan trọng nhất của giao dịch thụ động. Với việc giao dịch ít thì chắc chắn lợi nhuận của anh em sẽ ít hơn. Điều này có thể được cải thiện bằng cách tăng vốn, tăng đòn bẩy, tuy nhiên nếu làm như vậy thì rủi ro cũng tăng cao ở mức tương đương.
• Hạn chế trong việc tích lũy kinh nghiệm và phát triển khả năng giao dịch: so với việc thường xuyên phân tích và thực hiện giao dịch, thì rõ ràng giao dịch thụ động sẽ không thể giúp anh em tích lũy được nhiều kinh nghiệm thực chiến trên thị trường.
• Thiếu linh hoạt hơn: khi giao dịch chủ động, anh em có thể thoải mái lựa chọn loại tài sản để giao dịch. Tuy nhiên với giao dịch thụ động, anh em cần cân nhắc và lựa chọn kỹ lưỡng để tìm ra được phương pháp phù hợp cũng như loại tài sản phù hợp để nắm giữ.

Xem thêm: Có nên đầu tư vàng với những ưu điểm và nhược điểm này?

3. Sự khác biệt giữa Passive Trading và Active Trading

Có lẽ anh em cũng đã hình dung được những điểm khác biệt cơ bản của giao dịch thụ động và giao dịch chủ động. Tuy nhiên, cách để hiểu rõ nhất về những khác biệt này chính là so sánh về ưu nhược điểm của chúng.

So với những ưu và nhược điểm của giao dịch thụ động, thì giao dịch chủ động có các đặc điểm gần như đối lập. Mình sẽ chỉ ra một số điểm chính dưới đây để anh em tiện đánh giá.

Ưu điểm của active trading:

• Tính linh hoạt: những nhà giao dịch chủ động có thể tự do lựa chọn danh mục tài sản của mình và thay đổi bất cứ khi nào họ muốn.
• Có các biện pháp phòng ngừa rủi ro tốt hơn: khi nắm giữ một lệnh và không để ý nhiều đến nó, đôi khi anh em sẽ không kịp thời nắm bắt được những rủi ro khi điều kiện thị trường thay đổi. Những nhà giao dịch chủ động không gặp phải vấn đề này, vì họ theo dõi thị trường thường xuyên và sẽ có những biện pháp kịp thời để kiểm soát rủi ro.
• Lợi nhuận tốt hơn: ngược lại so với giao dịch thụ động, việc thực hiện nhiều giao dịch hơn có nghĩa là chúng ta có nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận hơn.

Nhược điểm của active trading:

• Chi phí nhiều hơn: với mỗi lệnh giao dịch được thực hiện, dù trong thị trường chứng khoán, forex hay các thị trường khác, thì anh em đều phải chịu những khoản chi phí nhất định. Việc thực hiện càng nhiều lệnh sẽ khiến các chi phí này càng cao hơn.
• Rủi ro tiềm ẩn rất lớn: việc giao dịch nhiều cộng với tự do lựa chọn những tài sản mà mình thích sẽ đem lại những rủi ro vô cùng lớn nếu như không được phân tích kỹ lưỡng, thậm chí nó có thể là thảm họa cho những nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm.

Với những đặc tính đối lập nhau, câu hỏi đặt ra là phương pháp nào sẽ tốt hơn cho các nhà giao dịch?

Rõ ràng chúng ta đã chỉ ra ưu điểm của giao dịch chủ động là có lợi nhuận tốt hơn, nhưng trên thực tế, xét về kết quả sau cùng thì các nhà giao dịch chỉ động lại không thực sự có được số tiền lãi nhiều hơn, bởi vì rủi ro họ gặp phải cũng lớn hơn rất nhiều.

Đã có nhiều nghiên cứu khác nhau trên thị trường chứng khoán và chỉ số cho thấy rằng các nhà giao dịch thụ động có hiệu quả giao dịch sau cùng cao hơn, bởi vì các nhà giao dịch chủ động có thể lãi nhiều hơn nhưng họ cũng làm mất tiền nhiều hơn so với những gì kiếm được.

Tuy nhiên, chỉ dựa trên lợi nhuận thì chúng ta cũng không thể kết luận rằng giao dịch thụ động là tốt hơn, đặc biệt là trong thị trường forex – nơi mà việc giao dịch thụ động phức tạp hơn rất nhiều so với các thị trường khác.

Vậy việc giao dịch thụ động trong thị trường forex có thể được thực hiện như thế nào? Chúng ta sẽ tiếp tục tìm hiểu trong phần tiếp theo dưới đây.

4. Cách để kiếm lợi nhuận thụ động với Passive Trading trong thị trường Forex

Như mình đã nói, việc giao dịch thụ động trong thị trường Forex không thể chỉ đơn giản là nắm giữ các lệnh như thị trường chứng khoán.

Thị trường chứng khoán và một số thị trường khác có thể tăng trưởng rất mạnh và lâu dài theo một hướng, ngoài ra còn có khả năng sinh lời từ sự phát triển của doanh nghiệp.

Thị trường forex thì khác. Chúng ta chỉ có thể kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá, mà tỷ giá giữa các cặp tiền tệ về cơ bản không thể di chuyển theo một hướng quá lâu, mà sẽ liên tục có các đợt điều chỉnh hoặc đảo chiều rất mạnh.

Ngoài ra, đặc trưng của thị trường Forex là đòn bẩy rất lớn, do đó mỗi sự biến động nhỏ của giá cũng có thể tạo ra thay đổi lớn đối với tài khoản của anh em.

Với những lý do như vậy, việc nắm giữ các cặp tiền trong thời gian dài không những không giúp anh em tối ưu lợi nhuận mà còn có thể rất rủi ro nếu như không thường xuyên theo dõi tình hình thị trường.

Vậy nên, để có thể giao dịch thụ động trong thị trường này, chúng ta cần có những phương pháp sao cho không cần tham gia vào thị trường nhưng vẫn có thể thực hiện được các lệnh giao dịch thường xuyên cho tài khoản của mình.

Điều này nghe có vẻ vô lý, nhưng hiện nay chúng ta không chỉ có một mà có đến 3 cách để thực hiện được điều đó, bao gồm:

• Copy Trade
• Giao dịch với tài khoản PAMM
• Sử dụng các robot giao dịch tự động, ví dụ như EA

4.1. Copy Trade

Hiện nay đa số các nhà môi giới và các sàn giao dịch Forex đều cung cấp cho anh em dịch vụ copy trade, tức là sao chép lại giao dịch của những chuyên gia hoặc những trader giàu kinh nghiệm trên thị trường.

Giao dịch thụ động – copy trade

Khi copy trade, anh em chỉ cần lựa chọn cho mình một nhà giao dịch để sao chép. Sau đó anh em không cần làm gì cả. Mỗi khi nhà giao dịch này mở một lệnh, sẽ có một lệnh với các thiết lập tương tự được mở trong tài khoản của anh em.

Tất nhiên, anh em có thể cài đặt các thiết lập giúp kiếm soát khối lượng vào lệnh, vì vốn của nhà giao dịch đó có thể lớn hơn anh em rất nhiều, và sẽ vô cùng rủi ro nếu như vào lệnh với khối lượng giống như anh ta.

Điều quan trọng nhất trong copy trade có lẽ là anh em cần lựa chọn được cho mình một người đáng tin cậy. Các sàn giao dịch sẽ có danh sách các nhà giao dịch cung cấp dịch vụ copy trade, cùng với các thông tin về họ, bao gồm kết quả giao dịch gần đây.

Việc của anh em là dựa vào các thông tin đó để phân tích kỹ lưỡng, và chọn ra người có phong cách phù hợp với mình, bởi có những người có xu hướng giao dịch mạo hiểm, và một số khác thì thích an toàn hơn.

Nhìn chung, mức lợi nhuận và tỷ lệ thắng của các nhà giao dịch này đều ở mức tốt, vậy nên dù mất một khoản phí hoa hồng khá đáng kể cho họ, nhưng nếu vốn đủ lớn thì anh em vẫn có thể có mức lợi nhuận tốt từ copy trade.

Xem thêm: Copy trade là gì? 11 tiêu chí chọn copy trader tối ưu lợi nhuận

4.2. Tài khoản PAMM

Anh em có thể hiểu đơn giản tài khoản PAMM là một tài khoản được quản lý bởi một nhà giao dịch chuyên nghiệp, anh em sẽ gửi tiền của mình cho người này để anh ta “giao dịch hộ”.

Một tài khoản PAMM không chỉ của riêng anh em, mà là tập hợp từ rất nhiều người khác nhau cũng muốn “nhờ” chuyên gia giao dịch thay, và người quản lý tài khoản này sẽ sử dụng tiền của tất cả những người đã gửi vào, để thực hiện các giao dịch theo phân tích của mình, hoặc anh ta cũng có thể sử dụng các robot để giao dịch tự động.

Anh em cũng có thể sở hữu một tài khoản PAMM của riêng mình và chỉ định một người quản lý nó, nhưng thông thường các nhà cung cấp dịch vụ này đòi hỏi anh em phải có số vốn từ khoảng 100K USD trở lên.

Mỗi khi người quản lý tài khoản thực hiện các giao dịch, anh em sẽ nhận được thông báo và có thể theo dõi trạng thái của lệnh giao dịch đó.

Việc sử dụng dịch vụ này tất nhiên sẽ mất một khoản phí, nhưng nhìn chung nó khá an toàn nếu chọn được một nhà cung cấp uy tín. Anh em không cần làm gì nhưng vẫn có thể có được lợi nhuận từ thị trường nhờ vào các chuyên gia, và cũng hoàn toàn chủ động theo dõi được trạng thái khoản tiền trong tài khoản của mình.

4.3. Sử dụng Robot và EA để giao dịch tự động

Với sự phát triển của công nghệ máy tính thì nhiều loại robot, tiêu biểu là EA (Expert Advisor) đã được ra đời để hỗ trợ anh em giao dịch hoàn toàn tự động theo các chiến lược đa dạng.

Giao dịch thụ động với EA (Expert Advisor)

Có nhiều loại robot khác nhau, bao gồm tự động hoặc bán tự động. Để có thể tao ra thu nhập một cách hoàn toàn thụ động thì anh em có thể lựa chọn các EA tự động để giao dịch forex 24/24, ngay cả khi anh em nghỉ ngơi.

Có rất nhiều loại robot khác nhau được phát triển cho nền tảng giao dịch MT4 mà anh em có thể lựa chọn. Tuy nhiên một EA tốt thường đi kèm với một chi phí ban đầu tương đối cao, vậy nên anh em cũng cần cân nhắc về khả năng tài chính của mình trước khi sử dụng phương pháp này.

Xem thêm: Giao dịch breakout tự động với robot Expert Advisor

5. Kết luận

Mặc dù giao dịch thụ động nghe có vẻ khá hấp dẫn khi mà anh em không cần làm gì nhưng cũng vẫn có thể có được lợi nhuận, tuy nhiên anh em cũng cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi sử dụng phương pháp này.

Rủi ro luôn luôn tồn tại trong thị trường forex, dù anh em có dựa vào chuyên gia hay các robot hiện đại thì rủi ro cũng không hề mất đi. Điều mà anh em mất đi ở đây lại chính là khả năng chủ động kiểm soát rủi ro của chính mình, có nghĩa là anh em phải chấp nhận đặt toàn bộ rủi ro với số tiền của mình vào tay người khác.

Cuối cùng, dù anh em không cần phải làm gì nhiều khi giao dịch thụ động, nhưng mình vẫn khuyên anh em nên tự trang bị cho mình đầy đủ kiến thức về thị trường để có thể nắm bắt tình hình và can thiệp trong các trường hợp cần thiết. Vậy nên hãy luôn cập nhật kiến thức mỗi ngày tại wp.vnrebates.io nhé.

Chúc anh em giao dịch an toàn và hiệu quả.