ic-markets
Mở TK và hoàn phí 2 $/lot
dupoin
Mở TK và hoàn phí 5 $/lot
san-trive
Mở TK và hoàn phí 9$/lot
tmgm
Mở TK và hoàn phí 2 $/lot
san-acy
Mở TK và hoàn phí 0.05$/lot
ic-markets
Mở TK và hoàn phí 2 $/lot
VNREBATES

File Excel Quản Lý Vốn Forex sử dụng như thế nào?

14.08.2024, 11:54 11 phút đọc

Quản lý vốn luôn là một nan đề đối với bất cứ nhà giao dịch nào. Từ newbie đến các nhà giao dịch lão luyện. Quản lý vốn như thế nào là hợp lý? Và liệu rằng có cách nào để quản lý vốn một cách chuyên nghiệp nhất? Có thể quản lý vốn bằng file Excel hay không? Tất cả sẽ có trong chủ đề ngày hôm nay trên VnRebates.

1. Quản lý vốn trong Forex là gì

Trong bất kỳ phương pháp giao dịch nào thì quản lý vốn cũng là một khía cạnh quan trọng bậc nhất của các trader nhà nghề. Có thể bạn đã nghe về đường cong Kelly, hay 1-2% vốn cho một giao dịch bất kỳ.

Quản lý vốn Forex là quá trình quản lý và điều phối số tiền bạn có trong giao dịch ngoại hối (Forex) để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Điều này bao gồm việc xác định số vốn bạn sẵn sàng đầu tư, thiết lập các quy tắc để bảo vệ vốn, và quyết định kích thước lệnh giao dịch sao cho phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Đây là định nghĩa về quản lý vốn trên Investopedia, tuy nhiên trong thực tế sẽ có đôi chút khác biệt. Đáng tiếc không có bất kỳ mẫu số chung nào cho sự quản lý. Ở đây chúng ta không nói về quản lý số phần trăm biến động cho mỗi giao dịch cụ thể mà chúng ta sẽ tập trung quản lý cho từng lệnh giao dịch tùy vào vị trí Entry.

Hãy cùng quan sát sơ đồ sau:

3 khía cạnh làm nên thành công của một trader

3 khía cạnh làm nên thành công của một trader

Hãy hình dung để trở thành một trader có lợi nhuận ổn định cần phải hội tụ đủ 3 yếu tố: phương pháp giao dịch, quản lý vốn, tâm lý giao dịch. 3 yếu tố này giống như ba cạnh của tam giác. Chúng tác động qua lại lẫn nhau tạo thành một vòng khép kín.

Nếu bạn có phương pháp giao dịch tốt => Bạn sẽ tự tin với phương pháp của mình mà không sợ chuỗi drawdown cướp hết lợi nhuận của bạn => Tâm lý giao dịch cũng tốt hơn => Một khi tâm lý ổn định thì việc quản lý vốn sẽ trở nên tự tin hơn.

Và cứ như vậy vòng lặp này sẽ hình thành nên một trader thành công. Chúng ta sẽ nói về tâm lý giao dịch ở các bài viết sau, tuy nhiên hãy nên nhớ một điều tâm lý giao dịch chỉ được hình thành một khi bạn có một phương pháp tạo ra lợi thế về lâu dài qua đó bồi đắp sự tự tin qua từng vị thế được mở.

Còn bây giờ hãy cùng thử qua một phương pháp quản lý vốn dành cho các trader mới nhập môn sau đây.

Trước khi bắt đầu hãy cùng lưu ý: mỗi người là một thực thể sống khác nhau và tồn tại độc lập chính vì vậy ngưỡng chịu đựng về mặt cảm xúc cũng sẽ khác nhau nên nếu cảm thấy phương pháp sau đây không phù hợp với bạn xin hãy bỏ qua.

2. Các phương pháp quản lý vốn cơ bản dành cho newbie

Trong quá trình trading trong các bạn đã có ai chưa khi nào mất kiểm soát dẫn đến cháy tài khoản chưa? Phân tích kỹ thuật để tìm được đểm Entry đẹp, Stoploss tối ưu là quan trọng nhưng yếu tố sống còn để tồn tại được trên thị trường lại là quản lý vốn.

Tác giả xin phép không nghiên cứu sâu về các phương pháp khác, chỉ xin phép bổ sung phương pháp mà bản thân đã từng áp dụng rất ổn để giúp cho những bạn mới tham gia thị trường có tâm lý tốt hơn trong quá trình giao dịch.

Chúng ta bắt đầu với số vốn 200 usd trong tài khoản.

Đầu tiên là mở 2 ID tài khoản (Tài khoản 1; Tài khoản 2) (TK1,TK2) với đòn bẩy sàn là tối đa, trong đó TK1 là tài khoản giữ tiền, TK2 là tài khoản sẽ giao dịch.

Nạp 200 usd vào TK1 và từ TK1 chuyển 15 usd vào TK2 (15 usd là số tiền tối đa mà chúng ta chấp nhận thua lỗ trong 1 ngày giao dịch).

Tiếp theo thì chia 15 usd ra thành 3 lệnh/ngày (Risk mỗi lệnh 5 usd/SL).

Công việc cuối cùng là chờ đợi giá về tới những vùng giá mà chúng ta đã phân tích để timing vào lệnh, hiểu đơn giản là dù vùng giá đó có đẹp đến đâu thì cũng chỉ có thể vào risk 5 usd, chỉ khác là Stoploss càng tối ưu thì số Lot sẽ được đẩy lên và ngược lại.

Tổng kết 1 ngày giao dịch: (khuyến nghị nên chờ kèo có Takeprofit tối thiểu là R3 hoặc đỉnh/đáy cũ > R3, nếu không phải là R3 theo phân tích thì không nên vào).

– Loss 3 lệnh mất full 15usd ==> TÂM LÝ rất xấu => nghỉ giao dịch.

– Loss 2 lệnh, win 1 lệnh => +R1

– Loss 1 lệnh, win 2 lệnh => +R5

– Win 3 lệnh => ta giỏi quá.

Thua thì ngày mai bơm đủ 15usd vào còn thắng thì rút chuyển phần lời sang TK1 hoặc đặt lệnh rút để có cảm giác được tiêu tiền thị trường. (theo tôi thì nếu win 2 lệnh đầu thì nên thoát máy)

Các ưu nhược điểm khi dùng cách QLV này.

– Ưu điểm:

+  Tâm lý thoải mái hơn rất nhiều khi biết trước là nếu thua full cũng chỉ mất 15usd thay vì có thể nhiều hơn hoặc cháy tài khoản.

+ Khắc chế tối đa MÁU ĐIÊN nổi lên khi thua lệnh, muốn nhảy vào đánh lớn để trả thù thị trường.

+  Ngay cả khi chúng ta không giỏi phân tích kỹ thuật (giỏi vẫn chết như thường) thì ít nhất là không cháy tài khoản trong đêm như các chuyên gia được, muốn cháy được tài khoản 200usd thì cần mất 13 ngày giao dịch và thua full các lệnh.

+  Phù hợp đánh Scalping và intraday

+  Phù hợp với AE mới và TK không lớn.

– Nhược điểm:

+  Mất time đầu ngày mở trang web sàn để làm công tác chuyển tiền liên thông giữa các tài khoản.

+  Không phù hợp khi giao dịch Swing (do lâu được ăn).

Vài điều rút ra khi áp dụng cách quản lý vốn này:

Tin tôi đi, nếu các bạn áp dụng triệt để cách quản lý vốn này thì sẽ thấy rõ 2 điều:

+ Thứ nhất nếu thuận (tức là tỉ lệ thắng nhiều hơn bại) thì chỉ cần sau 2 tuần đã thấy kết quả màu hồng ngay thôi, tài khoản nhỏ sinh lời nhỏ, khi này hãy nghĩ đến việc bơm số tiền lớn vào tài khoản để giao dịch. (tài khoản nhỏ mà còn không giữ được thì tài khoản lớn làm sao mà không cháy?)

+ Nếu ngược, tức là làm theo nhưng tài khoản cứ hào mòn dần cho tới (=Zero) thì cũng là lúc nên dừng lại để xem lại phương pháp giao dịch đang sai ở đâu hoặc là bản thân không phù hợp với bộ môn này để còn kịp thời quay xe, không nên nạp thêm vào tài khoản khi chưa tìm ra nguyên nhân thua liên tục như vậy.

Chúc các bạn Newbie áp dụng thành công.

–  Các bạn trader pro đã có cách quản lý vốn riêng và vận hành hiệu quả rồi thì cũng xin đừng chê cười nhé, vì đây có thể xem là “HẠ SÁCH PHẢI DÙNG ĐỂ GIỮ TIỀN”, như các đạo hữu hay gọi là “trò mèo” thay vì tiêu tiền ở túi áo thì tiêu tiền ở túi quần mà bản chất vẫn là tiền của mình. 

Sở dĩ phải dùng cách nhỏ giọt 2 tài khoản như thế này để mục đích hạn chế việc mất kiểm soát tâm lý, thường thì sau 2 lệnh thua thì lệnh 3 lệnh 4 sẽ có SL bằng cả tài khoản luôn (Các bạn ngẫm điều này xem mình đã từng mắc vào chưa?)

3. Quản lý vốn bằng File Excel như thế nào

Ngoài phương pháp quản lý vốn “chạy bằng cơm” chúng ta cũng có thể chuyên nghiệp hóa quá trình giao dịch của mình bằng các phần mềm hỗ trợ. Trong phần này chúng ta sẽ tìm hiểu về Excel – một trong những Office phổ biến nhất.

File Excel Quản Lý Vốn Forex

File Excel Quản Lý Vốn Forex

Ưu điểm của cách quản lý vốn này chính là dễ dàng tìm ra khối lượng tối đa cho mỗi giao dịch, tính toán chính xác vị thế của mình mà không phải chịu ảnh hưởng của tâm lý.

Nhược điểm: điểm yếu lớn nhất của cách quản lý vốn bằng file ExCel chính là mức độ biến động hay momentum của thị trường vào thời điểm giao dịch.

Ví dụ: Bạn giao dịch vào thời điểm trước hoặc sau khi có tin tức lớn được công bố, trong những giai đoạn này thị trường di chuyển rất nhanh và biên độ rộng. Việc quản lý vốn với số Pips cố định sẽ chỉ làm thanh khoản cho thị trường.

Momentum thị trường vào thời điểm công bố PCE

Momentum thị trường vào thời điểm công bố PCE

Biểu đồ EUR/USD trên đây là những cây nến đuôi dài quét liên tục vào 2 đầu của Range giá cho thấy không phải lúc nào quản lý vốn theo kích thước và số pips cố định cũng đem lại hiệu quả.

Tuy nhiên nhìn chung việc quản lý vốn bằng file Excel giúp chúng ta trở nên chuyên nghiệp hơn và thể hiện sự tận tâm với nghề. Sau đây là cách sử dụng file Excel để quản lý vốn.

4. Hướng dẫn sử dụng File Excel quản lý vốn Forex

Sau đây là các bước nhập các thông số quan trọng vào bảng tính để có cái nhìn rõ ràng về quản lý vốn.

Bước 1: Nhập vốn ban đầu

Đây là số tiền bạn sẵn sàng đầu tư để bắt đầu giao dịch. Ví dụ: 1000$, 2000$, hoặc bất kỳ con số nào bạn cảm thấy thoải mái.

Bước 2: Xác định mức rủi ro (% tài khoản)

Mức rủi ro này là tỷ lệ phần trăm mà bạn chấp nhận mất trong mỗi giao dịch bị thua lỗ. Con số này phụ thuộc vào mức độ “gan dạ” của bạn. Thông thường, nó có thể là 1%, 2%, hoặc 3%.

Ví dụ: Nếu số vốn ban đầu của bạn là 1000$ và bạn chấp nhận rủi ro 2%, điều đó có nghĩa là bạn sẵn sàng mất 20$ mỗi lần giao dịch thất bại.

Bước 3: Chọn số Pips dừng lỗ tối đa cho mỗi giao dịch.

Thường thì tùy vào biên độ của thị trường tại thời điểm giao dịch mà các bạn lựa chọn cho mình một con số cố định.

Bước 4: Giá trị Pips của một loại tiền tệ.

Các bạn có thể xem trong bảng bên dưới, thông thường đối với EUR, GBP hay một số đơn vị tiền tệ phổ biến giá trị sẽ là 1 USD/ PIPs, một số trường hợp đặc biệt sẽ là 0.8 USD như với JPY.

Bảng tính giá trị Pip

Kết quả

Sau khi nhập các số liệu trên vào bảng tính, bạn sẽ thấy một bức tranh tổng thể về việc quản lý vốn của mình.

Ví dụ:

Số vốn ban đầu: 1000$

Mức rủi ro: 2% (20$ mỗi lệnh)

Số pips dừng lỗ tối đa: 15

=> Lot dành cho tài khoản thường : 0.1 lot

Đây chính là volume tối đa mà các bạn có thể giao dịch với số vốn 1000$ của mình.

Các bạn có thể download mẫu File Excel quản lý vốn Forex miễn phí TẠI ĐÂY.

Ngoài ra thì trong File Excel này VnRebates đã tích hợp kèm file nhật ký giao dịch cho các bạn. 

Kết luận

Quản lý vốn cho Forex là việc làm vô cùng quan trọng đối với bất kỳ trader nào. Hãy trân quý từng đồng vốn của bạn. Hy vọng qua bài viết này các bạn đã có cho một phần mềm quản lý vốn hiệu quả bằng file Excel. Sau cùng thay cho lời kết là một lời khuyên dành cho các bạn.

“Hãy trade chậm thôi! Kẻ sau cùng còn sống sót với thị trường mới là kẻ chiến thắng sau cùng”

Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. VnRebates không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả.