Làm thế nào để chọn sàn giao dịch phù hợp?

Không phải tất cả sàn giao dịch đều hoạt động giống nhau. Họ có thể sẽ cung cấp cho các bạn các loại sản phẩm, nền tảng, quy định, tuỳ chọn đòn bẩy, điều kiện giao dịch khác nhau, và nhiều nhiều thứ khác nữa tuỳ thuộc vào việc họ có trụ sở ở đâu. Điều này đồng nghĩa với việc các nhà giao dịch sẽ có những trải nghiệm khác nhau khi làm việc với những sàn giao dịch khác nhau.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ đưa ra những khía cạnh quan trọng để bạn có thể xem xét và chọn ra sàn giao dịch đáng tin cậy và phù hợp với nhu cầu giao dịch của mình

1. Quy định và danh tiếng

Quy định

Việc tuân thủ quy định là yếu tố kiên quyết nhất khi bạn chọn sàn giao dịch bởi vì điều này cho thấy mức độ ổn định tài chính và hoạt động của một sàn giao dịch với tư cách là một công ty, cùng với sự bảo hộ mà bạn sẽ được hưởng với tư cách là một nhà giao dịch.

Sau đây là một số cơ quan quản lý tài chính hàng đầu trên thế giới (danh sách không đầy đủ)

Cấp 1

• FCA – Financial Conduct Authority – https://www.fca.org.uk/
• CFTC – Commodities Futures Trading Commission – https://www.cftc.gov/
• JFSA – Japan Financial Services Agency – https://www.fsa.go.jp/en/
• ASIC – Australian Securities & Investment Commissions – https://asic.gov.au/

Cấp 2

• CySec – Cyprus Securities and Exchange Commissions – https://www.cysec.gov.cy/
• MSFA – Malta Financial Services Authority – https://www.mfsa.mt/
• FMA – Financial Monetary Authority – https://www.fma.govt.nz/
• FSAS – Financial Services Authority Seychelles – https://fsaseychelles.sc/
• SFC – Securities Financial Commission – https://www.sfc.hk/en/

Cấp 3 

• MFSC – Mauritius Financial Services Commission – https://fscmauritius.org/en
• CIMA – Cayman Islands Monetary Authority – https://www.cima.ky/
• SCB – Securities Commissions of the Bahamas – https://www.scb.gov.bs/
• IFSC – Financial Services Commission Belize – https://www.belizefsc.org.bz/
• VFSC – Vanuatu Financial Services Commission – https://www.vfsc.vu/

Cấp 4 – Không được kiểm soát / Chỉ đăng ký

• St. Vincent và Grenadines hay thường được gọi là SVG

Những cơ quan quản lý thuộc cấp bậc càng cao sẽ càng đặt ra các yêu cầu nghiêm ngặt đối với các tổ chức tài chính muốn nằm dưới quyền quản lý của họ. Những yêu cầu này bao gồm nhóm khách hàng mà họ có thể thu hút, số lượng tài sản lưu động/ tiền mặt dự trữ, cũng như các loại sản phẩm và dịch vụ mà họ có thể cung cấp, và nhiều vấn đề hơn nữa.

Bằng việc ký kết với sàn giao dịch được quản lý chặt chẽ, bạn sẽ được hưởng các chế độ bảo hộ và lợi ích không giới hạn bao gồm:

•     Phân tách riêng nguồn vốn của khách hàng
•     Bảo vệ tài khoản khỏi số dư âm
•     Văn phòng đại diện của sàn giao dịch

Nguyên tắc chung là tránh xa những sàn giao dịch không được quản lý bởi vì bạn sẽ không nhận được bất kỳ chế độ bảo hộ nào và dễ trở thành nạn nhân của những hoạt động phi pháp khi cung cấp thông tin cá nhân và cũng như đe dọa tới nguồn tài chính của bạn.

Danh tiếng

Bạn sẽ làm gì nếu bạn đi mua một món đồ mới mà không có nhiều thông tin về nó? Thông thường, mọi người sẽ mua và tự mình trải nghiệm sản phẩm đấy. Tuy nhiên, nếu bạn đủ thông minh, bạn sẽ đọc các đánh giá của những người mua trước đó và sử dụng nó!

Điều này tương tự khi nhắc tới việc chọn một sàn giao dịch cho hành trình giao dịch của bạn. Đọc các bài đánh giá của các nhà giao dịch khác sẽ giúp bạn tiết kiệm được thời gian và tiền bạc để chọn ra đâu là sàn giao dịch phù hợp với bạn. Một số trang web nổi tiếng đánh giá các sàn giao dịch bao gồm Forex Peace Army, Forex Factory and TrustPilot.

Xem thêm: Sàn FXPIG là gì? Đánh giá chi tiết sàn FXPIG năm 2022

2. Phí giao dịch

Là một nhà giao dịch, chi phí trực tiếp nhất để có thể giao dịch là hoa hồng mà chúng ta phải chi trả trong khi giao dịch. Tuy nhiên, khoản phí này thường bị các nhà giao dịch bỏ qua và kết quả là nó sẽ ảnh hưởng đến hiệu suất lợi nhuận của họ. Nhìn chung, chọn một nhà giao dịch tính phí hoa hồng thấp nhất sẽ là sự lựa chọn sáng xuất nhất, tuy nhiên vẫn còn nhiều yếu tố khác cần phải xem xét…

Phí giao dịch có thể được chia làm 3 loại, lần lượt là:

•     Phí hoa hồng
•     Spread
•     Trượt giá

Phí hoa hồng

Phí hoa hồng thường được tính bằng đô la trên mỗi lô tiêu chuẩn được giao dịch.

Một số sàn giao dịch quảng cáo phí hoa hồng sẽ tuỳ thuộc vào mỗi chiều. Nếu bạn phải trả 4$ cho một chiều (mở lệnh), tương đương với 8$ cho cả 2 chiều (bao gồm mở lệnh và đóng lệnh), có nghĩa là bạn phải trả tổng cộng 8$ cho một lô tiêu chuẩn được giao dịch.

Trong những trường hợp ít gặp hơn, bạn sẽ thấy các sàn giao dịch tính phí hoa hồng dựa trên giá trị danh nghĩa được giao dịch và đó là điều bạn cần lưu ý.

Spreads

Spread có thể là một trong những phí tốn kém nhất đối với nhà giao dịch, nhưng hầu hết không ai nhận ra điều này.

Hãy làm một phép so sánh đơn giản để minh họa tầm quan trọng của spread trong việc xác định chi phí giao dịch của bạn.

Sàn giao dịch A

EURUSD 0.1 pip spread

Phí hoa hồng 2 chiều $8 

Tổng phí = $1 + $8 = $9

Nếu bạn đang tự hỏi làm thế nào tôi có được 1 đô la, đó là vì tôi đã chuyển đổi 0,1 pip thành giá trị đô la, tương đương với 1$. Xin lưu ý rằng các cặp tiền tệ khác nhau có giá trị pip khác nhau.

Sàn giao dịch B

EURUSD 1.2 pip spread

Phí hoa hồng 0$

Tổng phí = 12$

Một lần nữa, tôi đang chuyển đổi mức chênh lệch 1,2 pip sang giá trị đô la để dễ tham khảo. 1 pip trên một lô tiêu chuẩn của EURUSD tương đương với 10$.

Hầu hết những nhà giao dịch mới thường rơi vào bẫy được gọi là tài khoản “không mất phí hoa hồng” và vô tình phải trả nhiều phí hơn. Trong ví dụ trên, chỉ riêng tiền hoa hồng đã tăng thêm 30%. Điều này là do khi sàn giao dịch cung cấp tài khoản “không mất phí hoa hồng”, họ sẽ tăng phí spread cao hơn so với phí mà một nhà giao dịch sẽ phải trả khi sử dụng tài khoản Raw Spread.

Hãy ngừng chi trả những khoản tiền không cần thiết cho những sàn giao dịch! Hãy khôn ngoan lên và làm phép toán để bắt đầu hành trình giao dịch với chi phí thấp hơn.

Theo quan sát của chúng tôi, đã có sự gia tăng số lượng các sàn giao dịch quảng cáo tài khoản Raw Spread. Raw Spread có nghĩa là Spread sẽ không bị làm giá. Tuy nhiên, hãy chú ý đến mức chênh lệch tối thiểu vì các sàn giao dịch thường tuyên bố họ cung cấp tài khoản Raw Spread nhưng mức Spread lại không bắt đầu từ 0

Tại FXPIG, Spread sẽ không bị làm giá, hãy xem hình ảnh bên dưới

Spread của phiên Á

Spread trung bình

Tiếp tục chủ đề về Spread, nếu mức chênh lệch spread trung bình của cặp EURUSD ở sàn giao dịch A là 0.1 pip và ở sàn giao dịch B là 0.2 pip, có nghĩa là bạn đang phải trả gấp đôi phí spread. Tuy nhiên, sự khác biệt rất nhỏ vì vậy mà các nhà giao dịch thường bỏ qua điều này. 

Có vẻ như chúng ta đã đi quá sâu về chi phí giao dịch. Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm và  cách quản lý chi phí giao dịch của mình tốt hơn, hãy nhấp vào đây.

Trượt giá/ Khớp lệnh

Trượt giá là một thuật ngữ mô tả khi lệnh của bạn được mở một mức giá khác với giá mà bạn mong muốn. Ví dụ, nếu bạn đặt lệnh mua cặp EURUSD tại giá 1.0250 nhưng giá entry của bạn là 1.0249, điều này có nghĩa là bạn đã bị trượt giá âm 1 pip.

Khi có một sự trượt giá âm, điều này có nghĩa là sàn giao dịch của bạn không có đủ thanh khoản để đáp ứng mức giá mong muốn của bạn. Điều này có thể xảy ra khi thị trường biến động mạnh hoặc khi bạn đặt lệnh lớn hơn những gì mà sàn giao dịch có thể cung cấp.

Chọn một sàn giao dịch có khả năng khớp lệnh nhanh và tính thanh khoản tốt là rất quan trọng bởi vì nó giúp giảm thiểu khả năng bị trượt giá và các phí bổ sung liên quan tới nó. Để tiết kiệm chi phí giao dịch, hãy chọn một sàn giao dịch với phí hoa hồng thấp và raw spread không bị làm giá.

Đối với các nhà giao dịch với khối lượng lớn, hãy tìm một sàn giao dịch có thể cung cấp giá tuỳ chỉnh phù hợp với nhu cầu giao dịch của bạn chẳng hạn như FXPIG.

FXPIG là một sàn giao dịch STP thuần túy liên kết với hơn 20 Ngân Hàng và Phi Ngân Hàng. Khả năng khớp lệnh trung bình dưới 30 ms, điều này có nghĩa là sự trượt giá sẽ rất thấp thậm chí là không có. 

3. Nền tảng giao dịch

Nền tảng giao dịch là nơi kết nối nhà giao dịch và thị trường. Bạn có thể thực hiện các giao dịch, xem lịch sử giá và dữ liệu thực thông qua nền tảng giao dịch của mình. 

Theo thống kê của chúng tôi, phần lớn các nhà giao dịch lựa chọn MetaTrader 4 bởi vì đây là một trong những nền tảng giao dịch ra mắt đầu tiên dành cho nhà giao dịch. Khi công nghệ phát triển, nhu cầu của các nhà giao dịch tăng lên và ngày càng có nhiều nền tảng ra đời để đáp ứng nhu cầu sử dụng. MetaTrader 5 và cTrader là hai nền tảng phổ biến mới ra mặt trong lĩnh vực tài chính này.

Ngày càng có nhiều sàn giao dịch giới thiệu MetaTrader 5 tới khách hàng. Tuy nhiên, cTrader với những tính năng phức tạp như độ sâu của thị trường, tâm lý người chơi và thiết kế đẹp mắt vẫn chưa được phổ biến rộng rãi. Vì vậy, các nhà giao dịch ưa thích cTrader sẽ chỉ giới hạn ở những sàn giao dịch giới thiệu cTrader.

Đa dạng sự lựa chọn nền tảng giao dịch

Tại FXPIG, chúng tôi cung cấp MT4 (Máy tính, Android và iPhone/iPad), MT5 (Máy tính, Android và iPhone/iPad) và cTrader (Máy tính, Android và iPhone/iPad, phiên bản web…). Nhấp vào nền tảng mà bạn thích và truy cập trang web của chúng tôi để tìm hiểu thêm.

Làm thế nào chúng ta có thể quên FIX API?

FIX API là một tập hợp các quy tắc được xác định rõ ràng để truyền đạt thông tin liên quan tới tài chính. Các nhà giao dịch có thể gửi các yêu cầu của mình để đặt hay sửa đổi lệnh và được nhận dữ liệu giá theo thời gian thực cùng với các thông tin khác thông qua một phần mềm gọi là FIX. Công cụ này phù hợp với các nhà giao dịch có kinh nghiệm, những người yêu cầu độ trễ thấp cho hoạt động giao dịch của họ bằng cách bỏ qua các nền tảng của sàn giao dịch, đó là: MT4/ MT5 

Nếu bạn đang tìm kiếm một kết nối FIX API, rất có thể bạn sẽ gặp phải trở ngại lớn bởi vì hầu hết sàn giao dịch sẽ đặt ra yêu cầu cao để có thể truy cập kết nối FIX API.

FXPIG thân thiện với các nhà giao dịch và không áp dụng những điều kiện khắt khe để có thể truy cập FIX API, chỉ với yêu cầu duy nhất là nạp 5000 USD hoặc tương đương. Chúng tôi không thu phí hàng tháng cũng như yêu cầu về khối lượng vì vậy các nhà giao dịch có thể thoải mái sử dụng chiến lược giao dịch của chúng tôi một cách thoải mái.

4. Sản phẩm

Một nhân tố quan trọng không kém khi bạn chọn sàn giao dịch đó chính là nhà giao dịch có thể sử dụng bao nhiêu và những loại công cụ nào. Nói một cách đơn giản, nếu bạn đang giao dịch một cặp và sàn giao dịch không cung cấp nó, bạn sẽ không thể hợp tác với họ được.

Khi chúng ta chọn một sàn giao dịch, hãy tìm những người mà cung cấp đa dạng các mã cũng như các cặp trên nhiều loại tài sản khác nhau. Lấy ví dụ, bạn là một nhà giao dịch chỉ số và gần đây đang giao dịch mã S&P 500 và Dow. Nhưng bạn đang có dự định sẽ tham gia những chỉ số khác trong tương lai, vì vậy một sàn giao dịch cung cấp nhiều sự lựa chọn cho hợp đồng chênh lệch (CFD) sẽ là lựa chọn hàng đầu của bạn.

Trong khi chúng ta đang nói về chủ đề sản phẩm, bạn nên dùng thử tài khoản demo và kiểm tra tính thanh khoản cũng như khả năng khớp lệnh của các cặp. Hơn 10000 sản phẩm sẽ không có giá trị sử dụng nếu khả năng khớp lệnh kém. Việc khớp lệnh kém cũng sẽ làm tăng chi phí giao dịch mà chúng ta đã thảo luận ở mục số 2. 

5. Chăm sóc khách hàng

Nếu bạn gặp bất kỳ vấn đề nào liên quan tới tài khoản của bạn hay việc khớp lệnh hoặc thậm chí nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan tới các dịch vụ của sàn giao dịch, bạn sẽ gặp ai? Chính là bộ phận Chăm sóc Khách hàng!

Khi đánh giá sàn giao dịch, bạn nên xem xét dịch vụ khách hàng của họ tốt như thế nào.

Một số đặc điểm của một bộ phận chăm sóc khách hàng tuyệt vời:

•     Tôn trọng và kiên nhẫn với khách hàng
•     Hiểu vấn đề của bạn
•     Luôn hướng về khách hàng
•     Có kiến thức để hỗ trợ khách hàng
•     Giải quyết các vấn đề cũng như câu hỏi một cách kịp thời

6. Nhà tạo lập thị trường (Market Maker)

A-book, B-book, và market maker. Đây là một thuật ngữ quen thuật được các nhà giao dịch quan tâm. Hãy thảo luận ngắn gọn về ý nghĩa của chúng và chúng có ảnh hưởng như thế nào tới quyết định của bạn khi chọn lựa một sàn giao dịch.

A-book có nghĩa là sàn giao dịch không ôm lệnh. Những sàn giao dịch này sẽ trực tiếp chuyển các lệnh của khách hàng lên hệ thống interbank, thường được gọi là Xử lý trực tiếp (STP), và họ sẽ thu lợi nhuận từ khối lượng giao dịch của khách hàng.

Ngược lại, sàn giao dịch B-book (được biết đến rộng rãi là các nhà tạo lập thị trường mặc dù về mặt kỹ thuật thì không phải tuy nhiên chúng tôi sẽ không đi sâu vào vấn đề) giao dịch ngược với khách hàng của họ và thu lợi nhuận từ các khoản lỗ của khách hàng. Vì vậy, việc khách hàng thua lỗ là có lợi nhất đối với họ. Với xung đột lợi ích mạnh mẽ như vậy, bạn có thể mong đợi điều gì từ những sàn giao dịch như vậy?

Thực tế, nhà giao dịch không thể thực sự phân biệt được sàn giao dịch này hay sàn giao dịch khác thông qua trang web của họ. Tuy nhiên, nếu  một sàn giao dịch hoạt động theo mô hình STP thuần tuý, thì rất có thể họ là các sàn giao dịch A-Book, những người không giao dịch ngược với khách hàng, FXPIG là một ví dụ điển hình. Vào mỗi cuối ngày, điều quan trọng nhất là giao dịch được thực hiện tốt và bạn có thể rút lợi nhuận của mình từ các sàn giao dịch mà không phải đối mặt với bất kỳ vấn đề nào.

7. Đòn bẩy

Đòn bẩy trong giao dịch liên quan tới việc sử dụng tới khoản tiền vay. Bằng cách giao dịch sử dụng đòn bẩy, bạn có thể giao dịch lớn hơn nhiều so với số vốn mà bạn bỏ ra.

Tại sao đòn bẩy lại quan trọng?

Đối với những nhà giao dịch với số vốn ít, đòn bẩy đóng vai trò quan trọng vì nó cho phép họ kiếm được lợi nhuận khá lớn so với số dư tài khoản của họ. Không có đòn bẩy, họ chỉ có thể giao dịch cho tới khi hết tiền ký quỹ. Do đó, họ tìm kiếm những sàn giao dịch cung cấp đòn bẩy cao để mà có thể có cơ hội kiếm được lợi nhuận hữu hình từ giao dịch.

Đối với các nhà giao dịch ưa mạo hiểm, đòn bẩy có thể có lợi vì họ có thể tham gia thị trường mà không cần phải ký quỹ thêm vốn của mình.

Các công ty môi giới có quy định nghiêm ngặt hơn như FCA, ASIC và CySEC chỉ có thể cung cấp đòn bẩy tối đa 30:1 cho khách hàng và đó có thể là một cản trở lớn đối với hầu hết các nhà giao dịch. Mặt khác, các công ty môi giới nước ngoài thường cung cấp đòn bẩy lên đến 500: 1.

Lời cuối cùng

Tóm lại, không có sàn giao dịch nào hoàn hảo mà chỉ có sàn giao dịch nào phù hợp với nhu cầu giao dịch của bạn. Hy vọng rằng, bài viết này sẽ giúp bạn tìm được sàn giao dịch phù hợp để bạn có thể tiết kiệm chi phí giao dịch, trải nghiệm giao dịch tuyệt vời và nhiều hơn thế nữa.

Chúng tôi đã liệt kê một danh sách để giúp bạn so sánh các sàn giao dịch khác nhau

• Quy định chặt chẽ
• Danh tiếng tốt
• Chi phí giao dịch hợp lý
• Raw spread
• Khả năng khớp lệnh tốt
• Cung cấp các nền tảng mà bạn lựa chọn
• Nhiều loại sản phẩm
• Chăm sóc khách hàng tuyệt vời
• Đòn bẩy tùy theo sở thích của bạn

Vui lòng liên hệ với Nhóm hỗ trợ khách hàng của chúng tôi nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào và chúng tôi luôn sẵn sàng giúp đỡ bạn. Bạn có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ trò chuyện trực tiếp của FXPIG thông qua trang web của chúng tôi, WhatsApp, Telegram hoặc Facebook Messenger, chúng tôi sẽ hoạt động 24/5. Ngoài ra, hộp thư của chúng tôi luôn chào đón email của bạn – [email protected]

Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản sàn FXPIG đơn giản và nhanh chóng năm 2022