6 sai lầm trader mới thường gặp khi đầu tư forex

Hiện đang tồn tại vô số quan niệm sai lầm trong một lượng lớn các nhà giao dịch và nhà đầu tư. Những quan niệm xung quanh chức năng cơ bản của forex cũng như những cách hiểu sai về kiến thức giao dịch gây ra rất nhiều tai họa cho người tham gia. Thật không may cho một số người, thông tin sai lệch và sự thiếu hiểu biết về thị trường đã buộc họ phải trả giá bằng các chi phí khá đắt. Bằng chứng thực nghiệm cho thấy một phần các nhà đầu tư forex đến cuối cùng sẽ mất tiền và chuyển sang một nghề khác chỉ trong khoảng thời gian rất ngắn.

Trước khi mở một tài khoản hoặc tiến hành một giao dịch mới, ý tưởng tốt là hãy giải quyết một số sai lầm phổ biến nhất mà mọi người thường gặp trong đầu tư forex

Forex là một sàn giao dịch quy chuẩn?

Một trong những luận điểm sai lệch về đầu tư forex phổ biến nhất là quan điểm liên quan đến chức năng của nó. Forex tồn tại như một thị trường giao dịch phi tập trung (OTC), chứ không phải là một sàn giao dịch quy chuẩn.

Thị trường OTC là một thị trường phi tập trung, tạo môi trường giao dịch cho những người tham gia. Những nhà cung cấp thanh khoản, hay còn gọi là các dealer, đóng vai trò như là những nhà tạo lập thị trường, sẽ báo giá trong các giao dịch mua hay bán một loại tiền tệ cụ thể. Sau đó, các nhà giao dịch và nhà đầu tư sẽ đặt giá trên thị trường để thực các giao dịch tương ứng.

Trái ngược với các sàn giao dịch tập trung, thị trường OTC không có các trung tâm thanh toán bù trừ minh bạch. Những người tham gia tương tác với nhau bằng phương thức riêng tư và các nhà đầu tư và nhà giao dịch khác sẽ không biết về giao dịch đó. Thông thường, tính chất riêng tư của các giao dịch có thể dẫn đến mối lo ngại về tính minh bạch của thị trường.

Sự khác biệt trong điều lệ và tính minh bạch đó có khả năng ảnh hưởng đến biến động của thị trường trong những thời kỳ căng thẳng tài chính. Quan trọng hơn cả việc giao dịch, việc lựa chọn một sàn môi giới có thẩm quyền và đáng tin cậy có thể giúp giảm các khía cạnh tiêu cực khi chúng ta tham gia vào một thị trường OTC như đầu tư forex.

Đầu tư forex là một cách để làm giàu cực nhanh?

Phần thưởng tài chính của một giao dịch đầu tư forex tích cực tạo ra sức hút và thu hút rất nhiều người mới tham gia vào thị trường. Được sử dụng đòn bẩy, ký quỹ thấp, giờ hoạt động mở rộng cả ngày và vô vô số lựa chọn giao dịch là một vài thuộc tính thúc đẩy khái niệm “Kiếm tiền dễ dàng” trên thị trường forex. Khác với niềm tin thông thường, thành công khi đầu tư forex không được đảm bảo 100% và mất vốn là một phần của hoạt động kinh doanh hàng ngày.

Forex là một môi trường siêu cạnh tranh, được xác định bởi các công nghệ tiên tiến và những người tham gia tinh vi. Duy trì lợi nhuận trong dài hạn là một thách thức lớn. Ngoài việc cần có các thuộc tính cá nhân về sự mong muốn và cống hiến, để đạt được thành công trong đầu tư forex đòi hỏi các nhà giao dịch phải giải quyết triệt để một số yếu tố dưới đây:

Công nghệ: Để cạnh tranh, chúng ta phải có đủ sức mạnh tính toán, kết nối thị trường và một nền tảng giao dịch mạnh mẽ

Nhà môi giới có năng lực: Phí giao dịch tối thiểu, dịch vụ khách hàng tận tâm và tiếp cận thị trường đáng tin cậy là những yếu tố quan trọng cần thiết điểm tham giao thị trường một cách hiệu quả

Chiến lược giao dịch: Một chiến lược toàn diện chính là nền tảng của giao dịch hiệu quả. Các hệ thống dựa trên quy tắc vào/ra thị trường và quản lý tiền là rất quan trọng nếu muốn đạt được lợi nhuận dương.

Tâm lý: Đầu tư forex không dành cho tất cả mọi người. Những người có xu hướng hành vi bốc đồng hoặc liều lĩnh có thể sẽ không có khả năng để cắt các quyết định liên tục, được đòi hỏi bởi giao dịch tích cực

Bất kỳ thiếu sót nào ở trên cũng đều sẽ được phơi bày theo thời gian. Nhiều người thường thỏa hiệp tính toàn vẹn của toàn bộ hoạt động giao dịch và làm suy yếu lợi nhuận.

Chỉ có một con đường đúng đắn để giao dịch?

Các nhà giao dịch đến từ đủ mọi hình thức và quy mô, mỗi người có một cách tiếp cận với thị trường riêng biệt. Có vô số chiến lược giao dịch trong thực tế, và lợi nhuận chính là thước đo hiệu quả duy nhất.

Một phương pháp giao dịch khả thi là sự kết hợp của các yếu tố cơ bản sau:

Phân tích kỹ thuật hoặc phân tích cơ bản: Các chiến lược này dựa trên nghiên cứu về giá và lý do thúc đẩy hành động giá. Nhiều chiến lược giao dịch là sự kết hợp của cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản.

Thời gian: Khoảng thời gian duy trì một vị thế là yếu tố chính để định nghĩa chiến lược. Các chiến lược giao dịch theo ngày, tuần, tháng hay dài hạn đều có các chức năng, mục tiêu và rủi ro khác nhau

Phong cách: Giao dịch hoàn toàn tự động hoặc một cách tiếp cận thủ công là hai ví dụ về các phong cách giao dịch khác nhau. Bất kể sử dụng cách nào, nó cũng đều có những sắc thái nhất định

Điều quan trọng là phải nhận ra rằng không có đúng hay sai trong phương pháp giao dịch. Miễn là chiến lược đã được chứng minh là tuân thủ với tính nhất quán và kỷ luật, thành công có thể đến. Vào cuối mỗi ngày, phương pháp “đúng” chính là phương pháp kiếm được tiền.

Đòn bẩy cao hơn nghĩa là lợi nhuận lớn hơn?

Đòn bẩy luôn có sẵn trong đầu tư forex. Các nhà môi giới thường đưa ra tỷ lệ đòn bẩy lên tới 200/1 để thu hút khách hàng. Thực hiện mức độ đòn bẩy cao đảm bảo rằng một lượng lớn tiền tệ có thể được kiểm soát bởi một phần số dư nhỏ.

Trong khi các phần thưởng của đòn bẩy là việc sinh lợi thì rủi ro không phải lúc nào cũng có thể dễ dàng định lượng. Khi số lượng lô được chỉ định cho một giao dịch cụ thể được tăng lên, lượng tiền tệ rủi ro trên mỗi pip tăng lên đáng kể. Trong trường hợp mất cân bằng giữa phát triển quy mô vị thế và số dư tài khoản giao dịch thì một rủi ro vỡ nợ đang xuất hiện.

Các yếu tố sau đây có thể đe dọa đến việc sử dụng đòn bẩy cao:

Biến động định kỳ: Biến động giá có thể tăng lên bất cứ lúc nào và tạo ra đe dọa đối với một vị thế có đòn bẩy cao.

Trượt giá: Việc vào và ra các vị thế lớn có thể là thách thức trong bối cảnh thị trường ít lý tưởng. Nếu mức thanh khoản thị trường thấp, tổn thất do trượt giá có thể xảy ra.

Thanh lý giao dịch: Trong trường hợp các yêu cầu ký quỹ do nhà môi giới đặt ra bị vi phạm, vị thế mở sẽ được thanh lý. Điều này có thể gây ra bất ngờ cho người giao dịch vì một giao dịch cho dù có lợi nhuận cuối cùng cũng có thể bị đóng vị thế sớm

Cho dù cơ hội giao dịch trông có vẻ lớn đến đâu, hãy ghi nhớ “Đòn bẩy là con dao hai lưỡi”, hay thận trọng khi tham gia. Vị thế lớn hơn làm tăng tổn thất có thể xảy ra cao hơn. Một sự thay đổi không lường trước về giá có thể thổi bay một tài khoản giao dịch trước khi nhận được bất kỳ đồng lợi nhuận dự kiến nào

Những chiến lược đầu tư forex phức tạp thì hiệu quả vượt trội hơn những chiến lược đơn giản?

Thị trường forex và thị trường tài chính nói chung, thường tạo ra sức hút đối với các cá nhân có nền tảng học vấn. Các bác sĩ, luật sư, kỹ sư và chuyên gia công nghệ được thu hút vào thị trường không chỉ vì phần thưởng tài chính mà là vì thách thức trí tuệ. Nhờ vào sự nhạy bén tinh thần của những người tham gia mà rất nhiều chiến lược đầu tư forex tinh vi đã được phát triển.

Đối với các nhà giao dịch chưa có nhiều kinh nghiệm, một cách tiếp cận trừu tượng dường như là con đường tốt nhất để thành công. Việc kết hợp các công cụ kỹ thuật phức tạp với các phần mềm độc quyền dường như tạo ra được lợi thế cho các nhà giao dịch. Tuy nhiên không phải lúc nào cũng như vậy.

Sự phức tạp của một chiến lược đầu tư có thể không liên quan nhiều đến hiệu quả của nó. Một ví dụ về ý tưởng này đó là cuộc khủng hoảng của Quỹ LTCM những năm cuối thập niên 90s. Với biệt danh là “Quỹ thiên tài”, LTCM là một công ty thực hiện chiến lược kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ, một chiến lược phức tạp được xây dựng bởi những người từng đoạt giải Nobel, các tiến sĩ và những ngôi sao trong thế giới tài chính. LTCM đạt được lợi nhuận hàng năm hơn 40% tuy nhiên sau đó đã mất 3.3 tỷ Bảng Anh sau chưa đầy một năm. Mặc dù chiến lược này tiên tiến và tinh vi như vậy, cuối cùng nó cũng đã thất bại.

Lợi nhuận trong đầu tư forex bắt nguồn từ việc tương tác với thị trường một cách hiệu quả. Có được quyền tiếp xúc thị trường thông qua phí giao dịch tối thiểu, đảm bảo độ trễ giao dịch thấp và áp dụng quản lý tiền có cấu trúc có thể cũng rất quan trọng trong việc tạo ra lợi nhuận. Nếu có những yếu tố này, ngay cả khi sử dụng các chiến lược giao dịch đơn giản nhất, chúng cũng có thể giúp các nhà đầu tư forex thành công.

Càng nhiều càng tốt?

Forex hoạt động 24/5 và cung cấp hơn 100 cặp tiền cho người tham gia. Giờ hoạt động rộng cũng như sự sẵn có của các sản phẩm cung cấp cơ hội dường như vô tận cho các nhà đầu tư forex. Tuy nhiên, việc cố gắng để giao dịch suốt ngày đêm có thể gây bất lợi cho lợi nhuận của nhà đầu tư.

Trong hầu hết các trường hợp, hạn chế hoạt động giao dịch trong một khoảng thời gian cụ thể và nhóm sản phẩm là một kế hoạch giao dịch tốt nhất. Dưới đây là một số yếu tố minh họa vì sao nhiều hơn chưa chắc đã tốt hơn:

Nguồn lực bị hạn chế: Cần có đủ thời gian để chuẩn bị, giao dịch chủ động và ghi nhận kết quả. Cố gắng giao dịch 24 giờ một ngày có thể gây căng thẳng rất lớn và là một trong những sai lầm lớn đối với nhà đầu tư forex mới. Ngoài ra, việc nắm giữ các vị thế mở ở nhiều cặp tiền tệ có thể làm dàn trải nguồn vốn mỏng đi.

Vấn đề thanh khoản: Để giao dịch hiệu quả, thị trường phải có thanh khoản dồi dào. Các cặp tiền tệ ít phổ biến không được giao dịch thường xuyên, nghĩa là thiếu cả người mua và người bán. Spread sẽ lớn hơn và chuyển động giá cũng biến động nhiều hơn.

Sự tương quan: Thông thường các cặp tiền tệ thể hiện mối tương quan với nhau. Nếu điều này là đúng, thực hiện giao dịch đối với nhiều cặp tiền tệ có thể cùng làm tăng lợi nhuận hoặc cùng tăng mức thua lỗ.

Nhiều người nghĩ rằng lựa chọn càng nhiều, cơ hội dường như tăng lên. Trong hầu hết các trường hợp, điều ngược lại mới là đúng. Càng ở lâu trên thị trường, khả năng trở thành nạn nhân của các cạm bẫy càng lớn. Giao dịch quá nhiều, mất kỷ luật, rủi ro hệ thống và sự mệt mỏi đều có thể phá hủy lợi nhuận.

Tóm lược

Thông tin sai lệch và quan niệm sai lầm gây ra rất nhiều chi phí thiệt hại trên thị trường đầu tư forex. Phát triển một nền tảng kiến thức vững chắc là một yếu tố chính yếu tố để chiến thắng trên thị trường.  Cuối cùng, các cá nhân cần rút ra những bài học trước khi tham gia thị trường đầu tư forex.